Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией) от 05 июля 2007

Недействующий

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 5 июля 2007 года N 1853-У

Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)

(с изменениями на 15 июня 2017 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 апреля 2024 года на основании
указания Банка России от 21 сентября 2023 года № 6536-У
____________________________________________________________________

Информация об изменяющих документах

____________________________________________________________________

Документ с изменениями, внесенными:

указанием Банка России от 27 мая 2008 года N 2015-У (Вестник Банка России, N 33, 19.06.2008);

указанием Банка России от 15 июня 2017 года N 4409-У (Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 21.07.2017).

____________________________________________________________________

Настоящее Указание в соответствии с частью первой Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1994, N 32, ст.3301; 1996, N 9, ст.773; N 34, ст.4026; 1999, N 28, ст.3471; 2001, N 17, ст.1644; N 21, ст.2063; 2002, N 12, ст.1093; N 48, ст.4737, ст.4746; 2003, N 2, ст.167; N 52, ст.5034; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.39, ст.43; N 27, ст.2722; N 30, ст.3120; 2006, N 2, ст.171; N 3, ст.282; N 23, ст.2380; N 27, ст.2881; N 31, ст.3437; N 45, ст.4627; N 50, ст.5279; N 52, ст.5497, ст.5498; 2007, N 7, ст.834), Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.18, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, 3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; N 45, ст.4377; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563), Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2004, N 35, ст.3607; 2005, N 1, ст.18, ст.46; N 44, ст.4471; 2006, N 30, ст.3292; 2007, N 7, ст.834), Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст.1097; 2001, N 26, ст.2590; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 50, ст.4855; 2004, N 31, ст.3220; N 34, ст.3536; 2007, N 1, ст.10), и решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 2 июля 2007 года N 14) устанавливает особенности осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия), а также устанавливает порядок использования счетов конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией).

Глава 1. Операции кредитной организации после отзыва лицензии

1.1. Со дня отзыва у кредитной организации лицензии и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации, кредитная организация, у которой отозвана лицензия (далее - ликвидируемая кредитная организация) (ее филиал) прекращает операции по счетам клиентов, кредитные организации-корреспонденты, подразделения Банка России, через которые Банк России осуществляет перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - подразделения Банка России), прекращают операции по корреспондентским счетам (субсчетам) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), кроме случаев, предусмотренных частями 10 и13 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 августа 2017 года указанием Банка России от 15 июня 2017 года N 4409-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2. В целях исполнения положений статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитные организации-корреспонденты, подразделения Банка России со дня отзыва у кредитной организации лицензии проверяют соответствие назначения платежей операциям, разрешенным законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, в поступающих распоряжениях о переводе денежных средств (далее - распоряжения), суммы которых подлежат зачислению на корреспондентский счет (субсчет) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала) или списанию с корреспондентского счета (субсчета) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала).

1.3. Кредитные организации - корреспонденты и подразделения Банка России, прекращают прием распоряжений, поступающих со дня отзыва лицензии для зачисления денежных средств на банковские счета клиентов ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), и осуществляют возврат денежных средств на счета плательщиков в банках-отправителях с уведомлением об отзыве у кредитной организации лицензии и указанием даты и номера соответствующего приказа Банка России.

1.4. В соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация после дня отзыва лицензии до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации, по согласованию с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), возвращает платежным поручением кредитной организации плательщику денежные средства, предназначенные для зачисления на банковские счета клиентов кредитной организации и ошибочно зачисленные после отзыва лицензии на корреспондентский счет (субсчет) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 августа 2017 года указанием Банка России от 15 июня 2017 года N 4409-У. - См. предыдущую редакцию)

Согласование территориальным учреждением Банка России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных после отзыва лицензии, осуществляется по представленному кредитной организацией заявлению, составленному в произвольной форме.

1.5. Со дня отзыва у кредитной организации лицензии, поступающие распоряжения на списание денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), за исключением распоряжений, связанных с исполнением текущих обязательств ликвидируемой кредитной организации, возвращаются подразделениями Банка России, кредитными организациями - корреспондентами отправителям указанных распоряжений с уведомлением об отзыве у кредитной организации лицензии и указанием даты и номера соответствующего приказа Банка России.

1.6. В случае если в соответствии со статьей 189_51 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" Комитетом банковского надзора Банка России согласован план участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в урегулировании обязательств кредитной организации, которым предусмотрена передача банку-приобретателю в составе передаваемого имущества денежных средств, поступивших в кредитную организацию в результате возврата обязательных резервов, депонированных кредитной организацией на отдельных счетах в Банке России по учету обязательных резервов, и обязательных резервов, депонированных на отдельном счете в Банке России при невыполнении обязанности по усреднению (далее - обязательные резервы кредитной организации, депонированные в Банке России), Банк России переводит указанные денежные средства на корреспондентский счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Банке России, на основании заявления Агентства.

После заключения в соответствии со статьей 189_54 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" договора (договоров) передачи имущества и обязательств кредитной организации между временной администрацией по управлению кредитной организацией и банком-приобретателем по согласованию с Банком России (Департаментом банковского надзора) денежные средства переводятся с корреспондентского счета ликвидируемой кредитной организации, открытого в Банке России, на корреспондентский счет банка-приобретателя, открытый в Банке России на основании распоряжения временной администрации по управлению кредитной организацией.

(Пункт дополнительно включен с 1 августа 2017 года указанием Банка России от 15 июня 2017 года N 4409-У)

Глава 2. Счета кредитной организации, используемые в ходе ликвидации. Порядок подтверждения права осуществления операций по корреспондентским счетам (субсчетам) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала)

2.1. Конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия) для осуществления функций, определенных Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", использует корреспондентский счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Банке России.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189_88 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при осуществлении полномочий и функций конкурсного управляющего ликвидируемой кредитной организации государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство), кроме корреспондентских счетов ликвидируемых кредитных организаций, открытых в подразделениях расчетной сети Банка России, Агентство использует счета, открытые в Банке России, и счета ликвидируемых кредитных организаций, открытые в Агентстве.

2.2. Для подтверждения права осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), открытому в Банке России, арбитражный управляющий, аккредитованный при Банке России и утвержденный (назначенный) арбитражным судом в качестве конкурсного управляющего (ликвидатора), представляет в подразделение Банка России, определенное договором корреспондентского счета (далее - договор счета), документы, предусмотренные абзацем пятым пункта 4.14 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года N 32813, 14 февраля 2017 года N 45638 (далее - Инструкция Банка России N 153-И).

При этом в карточке с образцами подписей и оттиском печати указывается лицо, наделенное правом подписи, - конкурсный управляющий (ликвидатор).

2.3. В случае ликвидации кредитной организации по решению общего собрания ее учредителей (участников) (далее - добровольная ликвидация) право осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), открытому в Банке России, имеет ликвидационная комиссия (ликвидатор) после принятого Банком России решения об аннулировании лицензии кредитной организации и согласования состава ликвидационной комиссии (кандидатуры ликвидатора) с Банком России.

Для подтверждения права осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), открытому в Банке России, при добровольной ликвидации кредитной организации ликвидационная комиссия (ликвидатор) представляет в подразделение Банка России, определенное договором счета, следующие документы:

копию решения общего собрания (протокола общего собрания) учредителей (участников) кредитной организации о ликвидации кредитной организации с решением о назначении ликвидационной комиссии (ликвидатора), заверенную в установленном порядке;

копию письма о согласовании с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения ликвидируемой кредитной организации (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, если им осуществлялся надзор за деятельностью кредитной организации) состава ликвидационной комиссии (ликвидатора);

документ, предоставляющий уполномоченному лицу (лицам) право подписи, подписанный председателем ликвидационной комиссии (ликвидатором);

карточку с образцами подписей и оттиска печати, оформленную в порядке, установленном главой 7 Инструкции Банка России N 153-И, с оттиском печати ликвидационной комиссии (ликвидатора). При этом в карточке указываются лица, наделенные правом подписи - председатель ликвидационной комиссии (ликвидатор) и (или) иное лицо (иные лица), уполномоченное (уполномоченные) председателем ликвидационной комиссии (ликвидатором), из числа членов ликвидационной комиссии.

2.4. Для подтверждения права осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), открытому в Банке России, представитель Агентства представляет в подразделение Банка России, определенное договором счета, следующие документы:

копию решения (определения) арбитражного суда об утверждении Агентства конкурсным управляющим (ликвидатором), заверенную в установленном порядке;

копию решения (выписку из решения) уполномоченного органа Агентства о назначении представителя Агентства, заверенную в установленном порядке;

копию доверенности на осуществление функций представителя Агентства, предоставляющую уполномоченному лицу (лицам) право подписи, выданную Агентством и заверенную в установленном порядке;

карточку с образцами подписей и оттиска печати, оформленную в порядке, установленном главой 7 Инструкции Банка России N 153-И, с оттиском печати представителя Агентства, осуществляющего полномочия конкурсного управляющего (ликвидатора) кредитной организации. При этом в карточке указываются лица, наделенные правом подписи - представитель Агентства и (или) другое лицо, уполномоченное Агентством.

2.5. Конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия) для подтверждения права осуществлять операции по корреспондентским счетам ликвидируемой кредитной организации, открытым в кредитных организациях-резидентах, представляет документы, предусмотренные пунктами 2.2 - 2.4 настоящего Указания.

В банки-корреспонденты-нерезиденты конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией) представляются документы в соответствии с условиями соглашений об установлении корреспондентских отношений.

Глава 3. Порядок осуществления операций по счетам ликвидируемой кредитной организации

3.1. После представления документов, подтверждающих право осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), подразделение Банка России передает ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненные распоряжения в порядке, установленном Положением Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года N 24797, 19 апреля 2013 года N 28207, 20 ноября 2013 года N 30408, 1 августа 2014 года N 33399, 9 декабря 2015 года N 40044, 7 декабря 2016 года N 44614.

В аналогичном порядке неисполненные распоряжения взыскателей средств передаются конкурсному управляющему (ликвидатору, ликвидационной комиссии, представителю Агентства) кредитными организациями - корреспондентами.

3.2. Корреспондентские счета ликвидируемой кредитной организации, открытые в кредитных организациях-корреспондентах, корреспондентские субсчета филиалов ликвидируемой кредитной организации, открытые в Банке России, подлежат закрытию в ходе проведения ликвидационных процедур по заявлению конкурсного управляющего (ликвидатора, председателя ликвидационной комиссии). Остатки денежных средств ликвидируемой кредитной организации должны быть переведены с указанных счетов на корреспондентский счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Банке России, платежным поручением конкурсного управляющего (ликвидатора, председателя ликвидационной комиссии).

При осуществлении функций конкурсного управляющего (ликвидатора) Агентством денежные средства, поступающие на корреспондентский счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Банке России, а также остатки средств на данном счете переводятся на счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Агентстве. Корреспондентские счета ликвидируемой кредитной организации, открытые в кредитных организациях-корреспондентах, корреспондентские субсчета филиалов ликвидируемой кредитной организации, открытые в Банке России, подлежат закрытию в ходе проведения ликвидационных процедур по заявлению представителя Агентства. Остатки денежных средств ликвидируемой кредитной организации переводятся с указанных счетов на счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Агентстве или на корреспондентский счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Банке России.

Перевод денежных средств осуществляется на основании платежного поручения представителя Агентства либо на основании договора, заключенного ликвидируемой кредитной организацией в лице представителя Агентства и Банком России, предоставляющего право подразделению Банка России на составление распоряжения о переводе денежных средств на счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Агентстве.

Конкурсный управляющий (ликвидатор, председатель ликвидационной комиссии, представитель Агентства) получает от кредитной организации-корреспондента составленную в произвольной форме справку, подтверждающую закрытие корреспондентского счета ликвидируемой кредитной организации, и выписку из счета, подтверждающую перевод остатков денежных средств.

3.3. При ликвидации кредитной организации по решению арбитражного суда и утверждения (назначения) арбитражным судом конкурсного управляющего или ликвидатора средства обязательных резервов ликвидируемой кредитной организации, депонированные в Банке России, и иные средства, размещенные в Банке России, по заявлению конкурсного управляющего (ликвидатора, представителя Агентства) представленного в подразделение Банка России, определенное договором счета, переводятся Банком России на корреспондентский счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Банке России, в течение 10 календарных дней со дня получения соответствующего заявления.

Этот документ входит в профессиональные
справочные системы «Кодекс» и «Техэксперт»