А40-81253/2009 от 18 марта 2011

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

РЕШЕНИЕ

от 18 марта 2011 года Дело N А40-81253/2009

Арбитражный суд города Москвы в составе:

председательствующего-судьи Кравчук Л.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Романцевой Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску конкурсного управляющего КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) - ГК «Агентство по страхованию вкладов»

к ответчику ООО «Аконит»

о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки,

при участии:

от истца – представитель ГК «АСВ» Константинов Д.А. (паспорт, по дов. от 14.12.2010 г.

от ответчика ООО «Аконит» – неявка, извещен

УСТАНОВИЛ:

Конкурсным управляющим КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) - ГК «Агентство по страхованию вкладов» к ответчику ООО «Аконит» заявлены исковые требования о признании недействительным Договора уступки права требования от 19.06.2009 г. № ЦК-30-ЮЛ/2009, заключенного между КБ «Интернациональный Торговый Банк» и ООО «Аконит» и применении последствий недействительности сделки путем:

- восстановить задолженность КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) в правах кредитора по кредитному договору от 30.03.2009 г. № 30-ЮЛ/2009, заключенному с ООО «АВАНА-СМ» и обязать ООО «Аконит» передать КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) оригинал указанного кредитного договора,

- восстановить задолженность КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) перед ООО «Аконит» по расчетному счету № 40702810400000001960 в размере 820 000 рублей.

В обоснование своей позиции истец ссылается на ст. 168 ГК России, ст.ст. 61.3, 61.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст. 28, ст. 50.36 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций, считает, что сделка, заключенная или совершенная должником с отдельным кредитором или иным лицом в течение одного месяца до назначения в кредитную организацию временной администрации Банка России, может быть признана судом недействительной, если указанная сделка влечет за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами, поэтому оспариваемый договор, по условиям которого КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) передал ООО «Аконит» права требования к ООО «АВАНА-СМ» по кредитному договору № 30-ЮЛ/2009 от 30.03.2009 г. в сумме 3 217 821 руб. 92 коп. за плату в размере 820 000 рублей является предпочтительным удовлетворением требований одного кредитора перед другими.

В судебном заседании дело подлежало рассмотрению по существу.

В судебное заседание представители ответчика ООО «Аконит» не явились, судом извещены о времени, дате, месте проведения судебного заседания.

Дело слушалось в порядке ст.ст. 123, 156 АПК России.

В судебном заседании представитель истца требования поддержал в полом объеме по доводам иска, просит удовлетворить требования в полном объеме, представил суду письменные пояснения в порядке ст. 81 АПК России, а также платежное поручение об оплате за передачу прав требования по оспариваемому договору.

Ответчик ООО «Аконит» отзыв не представил, против исковых требований возражения также от него не поступили.

Выслушав доводы представителя истца, исследовав материалы дела в объеме представленных доказательств, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, в соответствии с условиями спорного договора уступки права требования от 19.06.2009 г. № ЦК-30-ЮЛ/2009 КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) уступил ответчику ООО «Аконит» право требования к заемщику ООО «АСВАНА-СМ» по кредитному договору от 30.03.2009 г. N 30-ЮЛ/2009 в размере 3 217 821 руб. 92 коп. за плату в размере 820 000 рублей, момент перехода прав установлен в договоре – 22 июня 2009 г.

Оплата в размере 820 000 рублей по указанному договору уступки прав была произведена ответчиком истцу по платежному поручению от 22.06.2009 г. N 9, в результате чего с расчетного счета № 40702810400000001960 в КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) были списаны указанные денежные средства.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 24.06.2009 г. № ОД-486 у КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, приказом Центрального Банка Российской Федерации от 25.06.2009 г. № ОД-487 у КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) была назначена временная администрация.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04 августа 2009 года по делу N А40-81253/09-71-393Б Коммерческий банк «Интернациональный Торговый Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) (г. Москва) (далее по тексту - КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) или истец) был признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника было открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) были возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В процессе конкурсного производства в отношении должника конкурсный управляющий КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) 24 сентября 2010 г. обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском к КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) и ООО «Аконит» о признании недействительным Договора уступки права требования от 19.06.2009 г. № ЦК-30-ЮЛ/2009, заключенного между ответчиками КБ «Интернациональный Торговый Банк» и ООО «Аконит», и применении последствий недействительности сделки, согласно которому истец уступил ответчику свои права требования к заемщику ООО «АСВАНА-СМ» по кредитному договору от 30.03.2009 г. N 30-ЮЛ/2009.

Согласно пункту 3 статьи 129 Закона о несостоятельности (банкротстве) конкурсный управляющий вправе предъявлять иски о признании сделок, совершенных должником, в том числе по основаниям, предусмотренным статьей 61.3 названного закона.

При этом, в соответствии с пунктом 3 статьи 61.3 Закона о (несостоятельности) банкротстве сделка, заключенная или совершенная должником с отдельным кредитором или иным лицом после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и (или) в течение шести месяцев, предшествовавших подаче заявления о признании должника банкротом, может быть признана судом недействительной, если указанная сделка влечет за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами.

Ответчик ООО «Аконит» имел в КБ «Интернациональный Торговый Банк» расчетный счет на основании Договора банковского счета в рублях № 1960 от 24.02.2009 г. и соглашения об установке системы «Клиент-Банк» № 1 от 19.03.2009 г.

Истец указывает и материалами дела подтверждается, что так называемая оплата уступленного права требования была произведена ответчиком ООО «Аконит» по Договору уступки права требования от 19.06.2009 г. № ЦК-30-ЮЛ/2009 за счет остатка его денежных средств на счете, находящемся в КБ «Интернациональный Торговый Банк», при отсутствии денежных средств на корреспондентских счетах КБ «Интернациональный Торговый Банк» и при наличии неисполненных аналогичных требований кредиторов физических и юридических лиц, притом что оплата уступленного права требования была произведена путем осуществления технической операции (внутрибанковской проводки).

Довод истца, что при отсутствии оспариваемого договора ответчик ООО «Аконит» был бы включен в третью очередь реестра требований кредиторов должника на сумму находившихся на счете КБ «Интернациональный Торговый Банк» денежных средств, при наличии у должника кредиторов первой и второй очереди, а одновременно права требования КБ «Интернациональный Торговый Банк» к заемщику ООО «АВАНА-СМ» по кредитному договору от 30.03.2009 г. N 30-ЮЛ/2009 в размере 3 217 821 руб. 92 коп. вошли бы в состав конкурсной массы и были бы направлены на удовлетворение требований всех кредиторов, также признается судом обоснованным, поскольку истцом представлены в материалы дела выписки по счетам иных клиентов КБ «Интернациональный Торговый Банк» об остатках на счетах и невозможности их погашения в связи с недостаточностью средств.

Применительно к обстоятельствам настоящего дела доказыванию подлежат два обстоятельства: совершение оспариваемой сделки в течение шести месяцев до подачи заявления о признании должника банкротом и(или) после подачи такого заявления и факт предпочтительного удовлетворения требований одних кредиторов перед другими в результате ее совершения.

Оспариваемая сделка по уступки права требования произведена в пределах шестимесячного срока до подачи заявления о признании должника несостоятельным (банкротом). Данный факт ответчиками не оспаривается.

Сделка по прекращению обязательств КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) по кредитному договору с третьим лицом путем передачи права требования кредитору по договору банковского счета является предпочтительным удовлетворением требований одного кредитора - ООО «Аконит» перед другими кредиторами, поскольку на момент совершения сделки по прекращению обязательств путем передачи прав у КБ «Интернациональный Торговый Банк» имелась просроченная непогашенная задолженность перед иными кредиторами, что подтверждается бухгалтерским балансом должника, реестром требований кредиторов КБ «Интернациональный Торговый Банк» в деле о банкротстве N А40-81253/09-71-393 Б.

Оспариваемая сделка заключена 17.06.2009 г., а КБ «Интернациональный Торговый Банк» не исполнял платежные поручения клиентов с 18.06.2009 г. в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете, что подтверждается также выпиской по счету № 47418 банка.

Также по состоянию на 01.07.2010 г. конкурсным управляющим установлены требования 79 кредиторов на общую сумму 168 043 000 рублей, в том числе требования 16 кредиторов на сумму 78 375 000 рублей, что подтверждается также публикацией сведений о ходе конкурсного производства КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО).

Также на момент совершения оспариваемой сделки у должника имелась просроченная задолженность перед уполномоченным органом и иными кредиторами, в том числе подтвержденная вступившими в законную силу судебными актами и исполнительными листами.

Задолженность, на которой основаны требования кредиторов, включенные в реестр, в силу ст. 4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" уже имела место на момент подачи заявления о признании КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) банкротом, т.е. должна была быть погашена до совершения сделки по прекращению обязательств путем передачи прав.

Таким образом, при отсутствии оспариваемой сделки ООО «Аконит» могло реализовать право на получение с КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) долга не иначе как путем предъявления требования в порядке, предусмотренном законодательством о банкротстве.

Вместе с тем, заключив спорную сделку, ООО «Аконит» получило удовлетворение своих требований вне рамок дела о банкротстве, что повлекло предпочтительность удовлетворения требований одного из кредиторов перед другими.

В соответствии с пунктом 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такового признания (ничтожная сделка).

В силу статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре, возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В соответствии со статьей 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима или не предусматривает иных последствий.

Таким образом, судом установлено наличие в совокупности следующих обстоятельств: заключение сделки в течение шести месяцев до подачи заявления о признании должника банкротом и предпочтительное удовлетворение требований одного из кредиторов должника перед требованиями других кредиторов.

Таким образом, сделка по прекращению обязательств путем передачи прав требования, совершенная между ООО «Аконит» и КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО), недействительна, поскольку она заключена совершена за два дня до отзыва лицензии и менее месяца до принятия судом заявления уполномоченного органа – ЦБ России и возбуждении дела № А40-69069/08-71-200Б о признании несостоятельным (банкротом) КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) и повлекла за собой предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора – ООО «Аконит» перед другими кредиторами должника КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО).

Согласно ст. 50.34. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций (в ред. Федерального закона от 28.04.2009 N 73-ФЗ) сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 28 настоящего Федерального закона.

Согласно ст. 28 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (в ред. Федерального закона от 28.04.2009 N 73-ФЗ) сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Наличие и обстоятельства сделки, доводы истца ответчиком ООО «Аконит» не оспорено, возражений на исковые требования не предоставлено.

В связи с изложенным, исковые требования конкурсного управляющего КБ «Интернациональный Торговый Банк» подлежат удовлетворению.

Поскольку истцом в подтверждение уплаты госпошлины при подаче искового заявления было ошибочно предоставлено платежное поручение № 6544 от 04.06.20010 г. об оплате госпошлины в размере 2000 рублей по иному иску о взыскании задолженности ООО «Авана СМ», которое подлежит возврату истцу, и судом была предоставлена истцу отсрочка уплаты госпошлины в размере 4 000 рублей до момента рассмотрения исковых требований, в порядке ст. 110 АПК России госпошлина в размере 4000 рублей подлежит взысканию с ответчика ООО «Аконит» в доход федерального бюджета.

Руководствуясь ст.ст. 168, 410 ГК РФ, ст.ст. 2, 4, ст.ст. 61.3, 61.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст. 28, ст. 50.36 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций,, ст. ст. 65, 102, 110, 121 - 123, 167 - 170, 176, 180, 181, 182, 223 АПК РФ, Арбитражный суд города Москвы

РЕШИЛ:

Признать недействительным Договор уступки права требования от 19.06.2009 г. № ЦК-30-ЮЛ/2009, заключенный между ответчиками КБ «Интернациональный Торговый Банк» и ООО «Аконит».

Применить последствия недействительности сделки путем:

- обязать ООО «Аконит» передать КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) оригинал указанного кредитного договора от 30.03.2009 г. № 30-ЮЛ/2009, заключенного между КБ «Интернациональный Торговый Банк» (ООО) и ООО «АВАНА-СМ»,

Взыскать с ООО «Аконит» в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 4 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Л.А. Кравчук

Электронный текст документа

подготовлен ЗАО "Кодекс" и сверен по:

файл-рассылка