АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 18 августа 2011 года  Дело N А40-24857/2010

Арбитражный суд города Москвы в составе:

председательствующего - судьи Маркова П.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Арюткиной Е.И.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску ООО КБ  «Капитал Кредит» в лице

конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию

вкладов» к ответчикам ООО «Агропереработывающее предприятие «Лазурное», ООО КБ «Капитал Кредит» о признании сделки недействительной и о применении последствий недействительности сделки,

с участием: представитель конкурсного управляющего ООО КБ «Капитал Кредит» в лице ГК «АСВ» Черная Л.Н. (паспорт, доверенность № 77 АА 1815185 от 30.03.2011г.), представитель ООО «АПП «Лазурное» в лице конкурсного управляющего Каяткина С.Б. Овчинников А.А. (удостоверение №1645 от 03.02.2011г., доверенность б/н от 05.08.2011г.), представитель МГТУ ЦБ РФ Смирнова А.В. (удостоверение ТУ № 01641 от 24.10.2007г., доверенность б/н от 07.10.2010г.).

Установил: определением Арбитражного суда города Москвы от 23.03.2010г. принято к производству дело по иску ООО КБ «Капитал Кредит»  в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ответчикам ООО «Агропереработывающее предприятие «Лазурное», ООО КБ «Капитал Кредит» о признании сделки недействительной и о применении последствий недействительности сделки.

В настоящем судебном заседании рассматривается вопрос по существу.

В судебном заседании представитель истца поддержала требования по доводам, изложен­ным в исковом заявлении.

Представитель ответчика ООО «Агропереработывающее предприятие «Лазурное»,  заявленные требования не признает по основаниям, изложенным в отзыве на исковое заявление, просит суд отказать в удовлетворении иска.

Заслушав мнения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, представленные сторонами документы, суд приходит к следующим выводам.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 03.03.2009 по делу № А 40-580/09-160-1 «Б» ООО КБ «Капитал Кредит» признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов», к которой в соответствии со ст. 129 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» перешли   все полномочия по управлению должником.

В процессе осуществления своей деятельности конкурсному управляющему ООО КБ «Капитал Кредит» стало известно, что 21 января 2004г. между ООО КБ «Капитал Кредит» и ООО «Агроперерабатывающее предприятие «Лазурное» был заключен договор банковского счета, в соответствии с которым Ответчику открыт счет № 40702810000010000041.

14 августа 2007г. между ООО «Капитал Кредит» и ООО «Аграперерабатывающее предприятие «Лазурное» заключен Кредитный договор № К07/ЮР-160, согласно которому Заемщику в тот же день предоставлен кредит в размере 10 000 000,00 рублей на расчетный счет, сроком до 14.08.2009г.

Ответчик 09.12.2008г. досрочно погасил кредит посредством дачи платежного поручения на списание с его расчетного счета суммы 10 000 000 рублей.

Конкурсный управляющий ООО КБ «Капитал Кредит» считает, что при погашении 09.12.2008г. задолженности по кредитному договору от 14.08.2007г. №К07/ЮР-160 и исполнении Банком платежного поручения от 09.12.2008г. № 1917 ООО «Агроперерабатывающее предприятие «Лазурное» преимущественно перед другими кредиторами Банка получило удовлетворение своего требования к Банку на сумму 10 00 000 рублей по следующим обстоятельствам.

Со второй половины сентября 2008 года в Банке возникла проблема платежеспособности, вследствие чего Банк стал допускать задержки в исполнении платежей клиентов. По состоянию на 18.11.2008 – начало проверки, проводимой Отделением № 5 МГТУ Банка России, в Банке имелись неисполненные требования клиентов – юридических лиц по перечислению денежных средств (Предписание от 01.12.2008 № 55-21-12/23055дсп). Счета картотеки неисполненных платежных поручений клиентов (сч. 47418) открыты в Банке с 23.12.2008. В этот день на них учтены платежные поручения на сумму 42,2 млн. рублей.

На момент отзыва лицензии Банк имел неисполненные платежные поручения клиентов – юридических лиц, переданные в Банк с 13.11.2008г.(сч.47418) и неисполненные обязательства по возврату вкладов физических лиц в рублях с 13.11.2008 (сч.47603) и в иностранной валюте с 06.11.2008г.

Предписанием ЦБ РФ от 01.12.2008г. были установлены запреты на совершение банковских операций по списанию денежных средств со счетов юридических лиц, а также было установлено наличие скрытой картотеки, т.е. принятых и неисполненных распоряжений клиентов Банка.

Однако в нарушение запрета ЦБ РФ и предпочтительно перед имеющимися кредиторами Банк неправомерно исполнил требование клиента – ООО «Агроперерабатывающее предприятие «Лазурное» и провел платежное поручение от 09.12.2008г. №1917, списав с расчетного счета денежные средства в размере 10 000 000 рублей без реального поступления денежных средств, путем осуществления внутрибанковской проводки.

Таким образом, 09.12.2008г. Ответчик являлся формально кредитором Банка по договору банковского счета, т.е. кредитором третьей очереди.

Согласно п.17 Постановления Пленума ВАС от 30.04.2009г. № 32 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено следующее: «Поскольку дача клиентом распоряжения о списании денежных средств с его счета в банке в счет погашения задолженности клиента перед банком может влечь за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами, эта сделка также может быть  оспорена на основании пункта 3 ст.103 Закона как при банкротстве банка, так и при банкротстве клиента».

В соответствии со ст. 103 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, заключенная или совершенная должником с отдельным кредитором или иным лицом после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и (или) в течение шести месяцев, предшествовавших подаче заявления о признании должника банкротом, может быть признана судом недействительной по заявлению внешнего управляющего или кредитора, если указанная сделка влечет за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами.

Таким образом, для признания сделки недействительной по вышеуказанному основанию необходимо установить три обстоятельства:

- статус одной из сторон оспариваемой сделки как кредитора организации-банкрота (Банка);

- предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора Банка перед другими кредиторами (клиентами) Банка;

- совершение оспариваемых сделок в течение шести месяцев перед возбуждением процедуры банкротства Банка.

Анализ имеющихся документов позволяет сделать вывод о наличии в настоящем деле всех трех вышеприведенных обстоятельств.

С момента открытия ООО «Агроперерабатывающее предприятие «Лазурное» расчетного счета в Банке и зачисления на него денежных средств, у сторон возникли взаимные права и обязательства, при этом при наличии денежных средств на счете Ответчик является кредитором Истца, т.е. лицом, имеющим по отношению к нему права требования по денежным обязательствам – в силу ст. 2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и п.1 ст.301 и ст. 845 ГК РФ.

Факт наличия картотеки ещё до совершения оспариваемой сделки подтверждён Предписанием ЦБ РФ от 01.12.2008г. Таки образом, списание Банком во исполнение платежного поручения 09.12.2008г. денежных средств в сумме 10 000 000 рублей в счет погашения задолженности по кредитному договору от 14.08.2007г. № К07/ЮР-160 повлекло 09.12.2008г. предпочтительное удовлетворение требования ООО «Агропереработывающее предприятие «Лазурное» перед иными кредиторами, выявленными Банком России.

Оспариваемая сделка была совершена 09.12.2008г., временная администрация назначена с  26.12.2008г.т.е. в течении шести месяцев, предшествовавших назначению временной администрации в кредитную организацию.

В соответствии с п.1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с её недействительностью, и недействительна с момента её совершения. На основании п.2 ст.167 ГК РФ при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, что выражается в применении двусторонней реституции.

С учетом изложенного, правовым последствием признания оспариваемой сделки недействительной является восстановление задолженности ООО «Агроперерабатывающее предприятие «Лазурное» перед Банком на сумму 10 000 000 рублей по Кредитному договору и восстановление задолженности Банка перед Ответчиком на сумму 10 000 000 рублей по договору банковского счета на расчетном счете.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Ответчиком доводы истца не опровергнуты.

При таких обстоятельствах, требование истца о взыскании задолженности по кредитному договору следует признать обоснованным, подлежащим удовлетворению.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. ст. 65, 110, 112, 156, 167-170, 176 АПК РФ, Арбитражный суд города Москвы

Р Е Ш И Л:

Признать списание денежных средств по платежному поручению от 09.12.2008г. №1917 в размере 10 000 000 рублей, в счет погашения основного долга ООО «Агроперерабатывающее предприятие «Лазурное» по кредитному договору от 14.08 2007г. № К07/ЮР-160 – недействительной сделкой.

Применить последствия недействительности сделки путем приведения сторон в первоначальное положение, а именно: восстановить задолженность ООО КБ «Капитал Кредит» перед ООО «Агроперерабатывающее предприятие «Лазурное» в сумме 10 000 000 рублей на расчетном счете № 40702 810 0 0001 0000041, открытом в ООО КБ «Капитал Кредит»; восстановить задолженность ООО «Агроперерабатывающее предприятие «Лазурное» перед ООО КБ «Капитал Кредит» по Кредитному договору от 14.08.2007г. № К07/ЮР-160 в сумме 10 000 000 рублей.

Взыскать с ООО «Агроперерабатывающее предприятие «Лазурное» в пользу ООО КБ «Капитал Кредт» расходы по уплате государственной пошлины в размере 8 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в течение месяца.

Электронный текст документа

подготовлен ЗАО "Кодекс" и сверен по:

файл-рассылка