ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 15 сентября 2011 года  Дело N А40-24931/2010

Резолютивная часть постановления объявлена 08 сентября 2011 года.

Полный текст постановления изготовлен 15 сентября 2011 года.

Федеральный арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего - судьи  Нужнова С.Г.

судей Кузнецова В.В., Стрельникова А.И.

при участии в заседании:

от истца: Черная Л.Н., дов. от 30.03.2011г. № 3д - 564

от ответчиков:

ООО «Торговый дом «Газстрой» - неявка, извещен

ООО КБ «Капитал Кредит» - Черная Л.Н., дов. от 30.03.2011г. № 3д - 564

рассмотрев 08 сентября 2011 года в судебном заседании кассационную жалобу

ООО «Торговый дом «Газстрой» (ответчик)

на решение от 10 марта 2011 года Арбитражного суда города Москвы

принятое судей Марковым П.А.

на постановление от 01 июня 2011 года

Девятого арбитражного апелляционного суда

принятое судьями Елоевым А.М., Крыловой А.Н., Деевым А.Л.,

по делу № А40 - 24931/10 - 88 - 106

по иску (заявлению) Конкурсного управляющего ООО КБ «Капитал Кредит» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

о признании сделки недействительной и применении последствий  недействительности сделки

к ООО «Торговый дом «Газстрой», ООО КБ «Капитал Кредит»

УСТАНОВИЛ: Конкурсный управляющий Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Капитал Кредит» - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Конкурсный управляющий ООО КБ «Капитал Кредит» - ГК «Агентство по страхованию вкладов») обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «Торговый дом «Газстрой» (далее - ООО «Торговый дом «Газстрой») и ООО КБ «Капитал Кредит» о признании недействительной сделки, выразившейся в списании 08.12.2008г. по платежному поручению № 729 с расчетного счета ООО «Торговый дом «Газстрой» № 40702810000000001514, открытого в ООО КБ «Капитал Кредит», денежных средств в размере 10.000.000 руб. в счет досрочного погашения долга ООО «Торговый дом «Газстрой» по кредитному договору от 05.05.2008г. № К08/ЮР - 130 с ООО КБ «Капитал Кредит» и применении последствий недействительности этой сделки, ссылаясь на совершение ее после получения ООО КБ «Капитал Кредит» предписания Банка России от 01.12.2008г. № 55 - 21 - 12/23055, установившего запрет на осуществление ООО КБ «Капитал Кредит» расчетов по поручениям физических и юридических лиц по их банковским счетам, а также на преимущественное удовлетворение в результате совершения такой сделки требований ООО «Торговый дом «Газстрой» перед другими кредиторами банка.

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 07 июня 2010г. по делу № А40 - 24931/10 - 88 - 106, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 31 августа 2010г., в иске отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от 06 декабря 2011г. вынесенные по делу судебные акты отменены и дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы для выяснения обязательств ООО «Торговый дом «Газстрой» по кредитному договору от 05.05.2008г. № К08/ЮР - 130, установления наличия свободных денежных средств на корреспондентском счете ООО КБ «Капитал Кредит» на момент совершения оспариваемой истцом сделки и обстоятельств образования свободных денежных средств на расчетном счете ООО «Торговый дом «Газстрой», а также для проверки доводов истца о недействительности оспариваемой сделки как совершенной с нарушением требований положений статей 73 и 74 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» и статьи 49 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При новом рассмотрении дела решением Арбитражного суда города Москвы от 10 марта 2011г., оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 01 июня 2011г., требования удовлетворены:

- признано недействительным списание ООО КБ «Капитал Кредит» с расчетного счета ООО «Торговый дом «Газстрой» № 40702810000000001514 в ООО КБ «Капитал Кредит» денежных средств по платежному поручению от 08.12.2008г. № 729 в счет погашения задолженности по кредитному договору от 05.05.2008г. № К08/ЮР - 130 в размере 10.000.000 руб.;

- в порядке применения последствий недействительности сделки от 08.12.2008г. предусмотрено восстановление задолженности ООО «Торговый дом «Газстрой» перед ООО КБ «Капитал Кредит» на сумму основного долга по кредиту в размере 10.000.000 руб. по кредитному договору от 05.05.2008г. № К08/ЮР - 130 и задолженности ООО КБ «Капитал Кредит» перед ООО «Торговый дом «Газстрой» на сумму 10.000.000 руб. по расчетному счету № 40702810000000001514 на основании договора банковского счета от 08.06.2007г. № 519 - 1514/07.

При принятии судебных актов суды первой и апелляционной инстанции пришли к выводам о том, что оспариваемая сделка является недействительной на основании пункта 3 статьи 103 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», поскольку была совершена и исполнена в течение шести месяцев до дня признания банка банкротом и направлена на преимущественное удовлетворение банком неисполненных  обязательств перед ООО «Торговый дом «Газстрой» по сравнению с обязательствами перед другими кредиторами, а также о недоказанности ответчиком - ООО «Торговый дом «Газстрой» своей неосведомленности о неплатежеспособности банка.

В кассационной жалобе на вынесенные по делу судебные акты ответчик - ООО «Торговый дом «Газстрой» настаивает на своих доводах о том, что при совершении оспариваемой сделки не знал и не должен был знать о неплатежеспособности банка, а также оспаривает выводы судов о предпочтительном удовлетворении требований ООО «Торговый дом «Газстрой» перед другими кредиторами банка в результате исполнения оспариваемой сделки, в связи с чем просит решение от 10 марта 2011г. и постановление от 01 июня 2011г. отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований.

Истец и другой ответчик - ООО КБ «Капитал Кредит» приведенные в кассационной жалобе доводы считают необоснованными, указывая на то, что совокупность обстоятельств, а именно: массовое досрочное погашение всех имеющихся кредитов всеми крупными заемщиками банка; огромная сумма погашения кредитов в размере почти 1 млрд. руб.; погашение кредитов в короткий трехнедельный период до даты отзыва у банка лицензии на совершение банковских операций, при том, что большинство кредитов было погашено в течение всего двух дней - 8 и 9 декабря 2008г.; погашение всех кредитов исключительно путем совершения внутрибанковских проводок и погашение кредитов в период недостаточности средств на корреспондентском счете банка при наличии картотеки неисполненных платежных поручений клиентов - юридических лиц и неисполненных обязательств по возврату вкладов физических лиц, - не могут расцениваться как случайное, ничем не обусловленное совпадение, поэтому свидетельствуют о том, что крупные заемщики банка, в том числе и ответчик, знали о его финансовых проблемах и в преддверии отзыва у него лицензии на совершение банковских операций использовали финансовые схемы, направленные на погашение взаимных обязательств банка и заемщиков при недостаточности средств на корреспондентском счете банка, просят судебные акты оставить без изменения.

Надлежащим образом извещенный о месте и времени судебного разбирательства ответчик - ООО «Торговый дом «Газстрой» явку своего представителя в суд кассационной инстанции не обеспечил, что в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в отсутствие этого лица.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав объяснения представителей сторон и проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, суд кассационной инстанции приходит к выводу о том, что обжалуемые судебные акты отмене не подлежат в связи со следующим.

Как усматривается из материалов дела, ООО КБ «Капитал Кредит» на основании кредитного договора от 05.05.2008г. №К08/ЮР - 130 предоставил ООО «Торговый дом «Газстрой» кредит на сумму 10.000.000 руб. на срок до 05.05.2009г. под 18% годовых.

Предписанием Банка России от 01.12.2008г. № 55 - 21 - 12/23055 «О введении ограничений и запретов на осуществление ООО КБ «Капитал Кредит» отдельных банковских операций» с 02.12.2008г. был установлен запрет сроком на шесть месяцев на осуществление ООО КБ «Капитал Кредит» расчетов по поручениям физических и юридических лиц, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами.

По распоряжению заемщика банк 08.12.2008г. списал с его расчетного счета № 40702810000000001514 на ссудный счет № 45206810000003321514 денежные средства в размере 10.000.000 руб. в счет погашения задолженности по кредитному договору.

Приказами Банка России от 25 декабря 2008г. № ОД - 991 и № ОД - 992 у ООО КБ «Капитал Кредит» отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению Банком.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 03 марта 2009г. по делу № А40 - 580/09 - 160 - 1 «Б» ООО КБ «Капитал Кредит» признано несостоятельным (банкротом).

При рассмотрении спора судами первой и апелляционной инстанций было установлено, что на день совершения оспариваемой сделки - на 08.12.2008г. в банке имелись неисполненные и неоплаченные расчетные документы и требования других клиентов - иных кредиторов банка из - за отсутствия у него денежных средств на корреспондентском счете и что совершение действий банком по списанию с расчетного счета заемщика № 40702810000000001514 по платежному поручению от 08.12.2008г. № 729 денежные средства в размере 10.000.000 руб. и их зачислению на ссудный счет банка № 45206810000003321514 было направлено к досрочному зачету однородных денежных требований ООО КБ «Капитал Кредит» и ООО «Торговый дом «Газстрой».

В соответствии с пунктом 3 статьи 103 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (в редакции, применимой к оспариваемым правоотношениям) сделка, заключенная или совершенная должником с отдельным кредитором или иным лицом после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и (или) в течение шести месяцев, предшествовавших подаче заявления о признании должника банкротом, может быть признана судом недействительной по заявлению внешнего управляющего или кредитора, если указанная сделка влечет за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами.

Согласно разъяснениям, приведенным в пункте 17 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30 апреля 2009г. № 32 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», поскольку дача клиентом распоряжения о списании денежных средств с его счета в банке в счет погашения задолженности клиента перед банком или списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента в банке в счет погашения задолженности клиента перед банком может влечь за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами, эти сделки также могут быть оспорены на основании пункта 3 статьи 103 Закона как при банкротстве банка, так и при банкротстве клиента.

Доводы ответчика - ООО «Торговый дом «Газстрой» о том, что на момент совершения оспариваемой сделки он не знал и не должен был знать о том, что банк является неплатежеспособным, были предметом исследования как суда первой, так и апелляционной инстанций.

Приведенные в кассационной жалобе доводы фактически направлены на переоценку доказательств и фактических обстоятельств, что выходит за пределы полномочий суда кассационной инстанции.

Руководствуясь статьями 284 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 10 марта 2011г. и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 01 июня 2011г. по делу № А40 - 24931/10 - 88 - 106 оставить без изменения, а кассационную жалобу ООО «Торговый дом «Газстрой» - без удовлетворения.

Электронный текст документа

подготовлен ЗАО "Кодекс" и сверен по:

файл-рассылка