• по
Более 48000000 судебных актов
  • Текст документа
  • Статус

 
ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 17 мая 2012 года  Дело N А40-151938/2010

Резолютивная часть постановления объявлена 11 мая 2012 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 мая 2012 г.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: Поповой Г.Н.

Судей: Стешана Б.В., Овчинниковой С.Н.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Маркиной Е. М.

рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД (DEEDE TRADING LIMITED) на определение Арбитражного суда г. Москвы от 06 марта 2012г., вынесенное судьёй А.Л. Кравчук по делу № А40-151938/10-71-714Б о признании несостоятельным (банкротом) АКБ «Славянский банк» (ЗАО) (ОГН 1027739121849) о признании недействительной сделки - договора уступки права (цессии) №8-Ц/2010 от 29.11.2010г. и применении последствий ее недействительности.

В судебное заседание явились:

от конкурсного управляющего АКБ "Славянский Банк" (ЗАО) в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов": Володина В.В. по доверенности от 30.04.2012г. 77 АА 6323614

УСТАНОВИЛ:

АКБ «Славянский банк» (ЗАО) в лице конкурсного управляющего Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов", с учетом ст. 49 АПК РФ, обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании сделки, вытекающую из договора уступки прав требования (цессии) № 8-Ц/2010 от 29.11.2010 г., заключенной АКБ «Славянский банк» (ЗАО) и Компанией «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр), - недействительной; применении последствия недействительности сделки, с обязанием сторон возвратить друг другу все полученное по сделке: восстановить задолженность АКБ «Славянский банк» (ЗАО) перед Компанией «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) по остатку денежных средств на расчетном счете № 40702-810-8-0100-0002161 в размере 7200 000 рублей; восстановить право требования АКБ «Славянский банк» (ЗАО) к гр. Погребняку О.Ф. по кредитному договору № 45504-129R-10/810 от 06 июля 2010 г., включающее в себя право требования основного долга в размере 8 000 000 рублей, уплаты процентов и штрафных санкций, предусмотренных договором, а также права на обеспечение в виде: договора залога недвижимого имущества (ипотеки) № ЗАЛ 45504-129R-10/810 от 06 июля 2010 г., заключенного с ООО «Авангард-Центр»; договора поручительства № П45504-129R-10-810 от 06 июля 2010 г., заключенного с гр. Дубенской М.Г.; об обязании Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) передать АКБ «Славянский банк» (ЗАО) все подлинные документы, полученные в соответствии с условиями договора уступки права требования (цессии) № 8-Ц/2010 от 29.11.2010г.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 06 марта 2012г. по делу № А40-151938/10-71-714Б сделка, вытекающая из договора уступки прав требования (цессии) № 8-Ц/2010 от 29.11.2010 г., заключенная между Акционерным коммерческим банком «Славянский банк» (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) и Компанией «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) признана недействительной; применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: восстановлена задолженность Акционерным коммерческим банком «Славянский банк» (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) перед Компанией «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) по остатку денежных средств на расчетном счете № 40702-810-8-0100-0002161 в размере 7200 000 рублей; восстановлено право требования Акционерного коммерческого банка «Славянский банк» (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) к гр. Погребняку О.Ф. по кредитному договору № 45504-129R-10/810 от 06 июля 2010 г., включающее в себя право требования основного долга в размере 8 000 000 рублей, уплаты процентов и штрафных санкций, предусмотренных договором, а также права на обеспечение в виде: договора залога недвижимого имущества (ипотеки) № ЗАЛ 45504-129R-10/810 от 06 июля 2010 г., заключенного с ООО «Авангард-Центр»; договора поручительства № П45504-129R-10-810 от 06 июля 2010 г., заключенного с гр. Дубенской М.Г.; обязав Компанию «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) передать Акционерному коммерческому банку «Славянский банк» (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) все подлинные документы, полученные по акту приема-передачи от 29.11.2010 г. по договору уступки права требования (цессии) № 8-Ц/2010 от 29.11.2010 г.; с Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) в пользу Акционерного коммерческого банка «Славянский банк» (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) взысканы расходы по оплате государственной пошлины в размере 2.000 рублей.

Компания ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД (DEEDE TRADING LIMITED), не согласившись с данным определением, обратилась в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить, ссылаясь на доводы, изложенные в тексте его апелляционной жалобы.

Заявитель жалобы, третьи лица, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. 156 АПК РФ.

Конкурсный управляющий АКБ «Славянский банк» (ЗАО) Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», с апелляционной жалобой не согласился по доводам, изложенным в отзыве на апелляционную жалобу, считает определение суда законным и обоснованным.

Заслушав представителя конкурсного управляющего должника, рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

Как установлено судом первой инстанции, 03 декабря 2010г. приказом Банка России № ОД-596 у АКБ «Славянский банк» (ЗАО) отозвана лицензия; приказом Банка России № ОД-597 от 03.12.2010г. в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией; 22 декабря 2010 г. Банк России в лице Московского ГТУ Банка России обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ «Славянский банк» (ЗАО) несостоятельным (банкротом); решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 г. по делу № А40-151938/10-71-714Б АКБ «Славянский банк» (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производств, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Конкурсный управляющий АКБ «Славянский банк» (ЗАО) Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», с учетом ст. 49 АПК РФ, обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки, ссылаясь на то, что банковская операция является недействительной, поскольку совершена за четыре дня до назначения временной администрации в АКБ «Славянский банк» (ЗАО) и отзыва лицензии у АКБ «Славянский банк» (ЗАО), при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной (нерыночность условий сделки) и в условиях неплатежеспособности Банка и реализация сделки повлекла преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими кредиторами АКБ «Славянский банк» (ЗАО).

Судом первой инстанции также установлено, что 06 июля 2010 между АКБ «Славянский банк» (ЗАО) (кредитором) и третьим лицом гр. Погребняк О.Ф. (заемщиком) заключен кредитный договор № 45504-129R-10/810 (далее - кредитный договор), по условиям которого кредитор предоставил заемщику кредит в размере 24000000 рублей с взиманием платы за пользование заемными средствами в размере 24,5% годовых, а заемщик обязался возвратить предоставленные в кредит денежные средства в срок до 25 декабря 2010 г. и уплатить проценты за их использование; п. 1.4 договора предусмотрено обеспечение исполнения обязательств заемщиком по договору в виде: залога недвижимого имущества, оформленного договором залога недвижимого имущества (ипотеки) № ЗАЛ 45504-129R-10/810 от 06 июля 2010 г., заключенного с ООО «Авангард-Центр»; поручительства, оформленного договором поручительства №П45504-129R-10-810 от 06 июля 2010г., заключенного с гр. Дубенской М.Г.; по состоянию на 29 ноября 2010 г. обязательства заемщиком, с учетом исполнения, составили сумму основного долга - 8 000 000 рублей, сумму процентов за пользование кредитом - 156 726 рублей 03 копейки, срок исполнения обязательств заемщиком в полном объеме предусмотренный п. 1.1 кредитного договора 25.12.2010г., не наступил.

Суд первой инстанции установил, что 29 ноября 2010 г. АКБ «Славянский банк» (ЗАО) (цедент, ответчик 1) и компания «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) (цессионарий, ответчик 2) заключили договор № 8-Ц/2010 уступки права требования, согласно которому АКБ «Славянский банк» (ЗАО) уступил все права требования по кредитному договору № 45504-129R-10/810 от 06.07.2010 г. с заемщиком гр. Погребняк О.Ф., включая: права требования выплаты основного долга 8 000 000 рублей, права требования выплаты процентов за пользование кредитом, подлежащие уплате с 29.11.2010 г., право требования выплаты неустойки за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств; уступив право требования по обязательствам заемщика права на обеспечение в виде: залога недвижимого имущества, оформленного договором залога недвижимого имущества (ипотеки) № ЗАЛ 45504-129R-10/810 от 06 июля 2010г., заключенного с ООО «Авангард-Центр»; поручительства, оформленного договором поручительства №П45504-129R-10-810 от 06 июля 2010 г., заключенным с гр. Дубенской М.Г.; момент перехода прав стороны указали - 29.11.2010г.; за уступаемые права требования в соответствии с п. 2.1, 2.2 Договора Компания «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) (цессионарий, ответчик 2) обязалась уплатить АКБ «Славянский банк» (ЗАО) 7 200 000 рублей путем перечисления денежных средств на расчетный счет Банка в срок до 30 ноября 2010г.; что исполнено сторонами по акту приема-передачи от 29.11.2010г.

30 ноября 2010г. в АКБ «Славянский банк» (ЗАО) произведена банковская операция по счету Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр), клиента Банка в соответствии с договором банковского счета: с расчетного счета Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) № 40807-810-4-0000-1000112, открытого в Банке, на счет Банка № 61209-810-4-0000-0000-101 произведено зачисление денежных средств в размере 7200000 рублей, с назначением платежа: «оплата по договору уступки права требования (цессии) № 8-Ц/2010 от 29.11.2010 г.», что подтверждается выпиской по счету клиента Банка Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) № 40807-810-4-0000-1000112, а также по счету Банка № 61209-810-4-0000-0000-101 за период с 24.11.2010г. по 21.03.2011г., представленными в материалы дела.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего АКБ «Славянский банк»(ЗАО), судом первой инстанции правомерно отмечено, исходя из положений ст.50.34 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона, согласно которой сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным закона «О несостоятельности (банкротстве)» и другими федеральными законами.

В соответствии п. 2 ст. 61.2. Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 г. «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка); согласно п. 2 ст. 61.2.Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» и п. 6 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23декабря 2010г. N63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момента совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица; неплатежеспособность - это прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств; недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное (ст. 2 Федерального закона»О несостоятельности(банкротстве)»).

В оспариваемом определении судом первой инстанции правомерно отражено, что согласно приказу Банка России от 03.12.2010г. № ОД-597 временная администрация по управлению кредитной организацией назначена в АКБ «Славянский банк» (ЗАО) с 03 декабря 2010г.; на момент заключения оспариваемой сделки АКБ «Славянский банк» (ЗАО) являлся неплатежеспособным; 25 ноября 2010 г. газета «Коммерсант» сообщила о непроведении платежей АКБ «Славянский банк» (ЗАО); предписанием от 29.11.2010 г., выставленным в адрес АКБ «Славянский банк» (ЗАО), Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения, в том числе введен запрет на привлечение денежных средств от физических и юридических лиц; о наличии предписания ЦБ РФ от 29.11.2010г. сообщалось в газете Ведомости № 225 от 29.11.2010г.; доказательством, подтверждающим неплатежеспособность АКБ «Славянский банк» (ЗАО) также является предписание ЦБ РФ от 01.12.2010 г. № 33-09-10/97092дсп, согласно которому по состоянию на 01.12.2010г. платежи по поступившим от клиентов банка обращениям, начиная с 19.11.2010 г. так и не были проведены по корреспондентскому счету АКБ «Славянский банк» (ЗАО); поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ «Славянский банк» (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

Правомерен вывод суда первой инстанции о том, что в результате заключения между АКБ «Славянский банк» (ЗАО) и Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) договора уступки права требования (цессии), произошло прекращение обязательств БАНКА перед Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) в сумме 7200 000 рублей по договору банковского счета, заключенному между ответчиками, а также обязательств Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) перед АКБ «Славянский банк» (ЗАО по оплате приобретенных прав требования к гр. Погребняк О.Ф. по договору уступки прав требования № 8-Ц/2010 от 29.11.2010 г.; денежные средства в размере 7 200 000 рублей реально не поступили на корреспондентский счет АКБ «Славянский банк» (ЗАО); совершение корреспондирующих расходно-приходных записей по счетам не означает уплату денежных средств или их внесение на счет, означает формальную внутрибанковскую проводку; по состоянию на 29 ноября 2010г. входящий остаток денежных средств на расчетном счете Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) составлял - 67 354 374 рубля 15 копеек, в течение периода с 29.11.2010 г. (момент заключения оспариваемой сделки) и по 30.11.2010 г. (дата оплаты по сделке) на счет Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) поступило 54 411 654 рубля 89 копеек и в течение этого же периода со счета списано - 121 720 026 рублей 30 копеек; исходящий остаток на счете Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) за 30.11.2010 г. составил 46 002 рубля 74 копейки.

Суд первой инстанции обоснованно отметил, что возмездность оспариваемой сделки характеризуется не поступлением денежных средств на счет банка, а списанием имеющейся у банка перед Компанией «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) задолженности, что свидетельствует о предпочтительном удовлетворении требований Компании «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) перед другими кредиторами; в результате заключения оспариваемого договора вместо гарантированного поступления в конкурсную массу 8 156 726 рублей 03 копейки по кредитному договору произошло уменьшение задолженности АКБ «Славянский банк» (ЗАО) по договору банковского счета перед кредитором компанией «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр) на сумму 7200 000 рублей, которые подлежали удовлетворению в соответствии с очередностью, установленной статьей 50.36 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и статьей 134 Федерального закона «О несостоятельности(банкротстве)», то есть в третью очередь; являясь кредитором АКБ «Славянский банк» (ЗАО) по договору банковского счета Компания «ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» (DEEDE TRADING LIMITED) (Республика Кипр), исполнив банковскую операцию по оплате уступки прав, получило удовлетворение своих требований вне рамок дела о банкротстве, что повлекло предпочтительность удовлетворения требований одного из кредиторов перед другими, в связи с чем, суд первой инстанции правомерно пришел к выводу, что сделка уступки прав, вытекающая из договора № 8-Ц/2010 от 29.11.2010г. уступки права требования, обладает признаками недействительной сделки.

Доводы апелляционной жалобы подлежат отклонению, поскольку основаны на неправильном толковании норм Закона о банкротстве, а также направлены на переоценку выводов суда первой инстанции; оснований для отмены обжалуемого судебного акта в порядке, установленном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации не имеется.

Принимая во внимание вышеизложенное, а также, учитывая конкретные обстоятельства по делу, арбитражный апелляционный суд полагает, что судом первой инстанции установлены все фактические обстоятельства по делу, правильно применены подлежащие применению нормы материального и процессуального права, и у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для отмены определения.

Руководствуясь статьями 176, 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 06 марта 2012г. по делу №А40-151938/10-71-714Б оставить без изменения, апелляционную жалобу ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД (DEEDE TRADING LIMITED) - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

     Председательствующий
  Г.Н. Попова

     Судьи
      С.Н.Овчинникова

     Б.В. Стешан

Электронный текст документа

подготовлен ЗАО "Кодекс" и сверен по:

файл-рассылка

Номер документа: А40-151938/2010
Принявший орган: Девятый арбитражный апелляционный суд
Дата принятия: 17 мая 2012

Поиск в тексте