ЧЕТВЕРТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 07 июля 2008 года  Дело N А19-108/2008

Резолютивная часть постановления объявлена 3 июля 2008 года

Полный текст постановления изготовлен 7 июля 2008 года

Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи Д. Н. Рылова,

судей Т. О. Лешуковой, Е.В. Желтоухова,

при ведении протокола судебного заседания судьей Д. Н. Рыловым,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу «Братский Акционерный народный коммерческий Банк» (Открытое акционерное общество) на не вступившее в законную силу Решение Арбитражного суда Иркутской области от 21 апреля 2008 года по делу № А19 - 108/08 - 36 по заявлению «Братский Акционерный народный коммерческий Банк» (Открытое акционерное общество) к Центральному Банку Российской Федерации о признании незаконным предписания в части,

(суд первой инстанции судья Самойлова О.И.)

при участии в судебном заседании:

от заявителя: не явился;

от заинтересованного лица: Московский М.В. - представитель по доверенности от 11.04.2008 г. №56,

установил:

«Братский Акционерный народный коммерческий Банк» (Открытое акционерное общество) (далее заявитель, Общество) обратилось в суд с заявлением, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  к Центральному Банку Российской Федерации по Иркутской области (далее заинтересованное лицо, Управление) о признании предписания Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Иркутской области от 21.11.2007 г. №09 - 21 - 2/7545 ДСП о возложении на заявителя обязанности уплатить в срок не позднее 14.12.2007 г. штраф в размере 30 000 рублей и о внесении в Список аффилированных лиц банка сведений об аффилированном лице, принадлежащем к той группе лиц, к которой принадлежит заявитель - Общество с ограниченной ответственностью «Сибирская инвестиционная компания» с предоставлением в срок не позднее 07.12.2007 г. Этого Списка аффилированных лиц в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Иркутской области незаконным в названной части.

Решением суда первой инстанции от 21.04.2008 г. в удовлетворении заявленных требований заявителя отказано.

Как следует из решения суда первой инстанции, основанием для отказа в удовлетворении требований заявителя послужил вывод суда о наличии оснований для включения ООО «СибИнвестКом» в группу с Банком, Громовым Б.С. и Громовой В.Б. Оспариваемое предписание выдано компетентным органом и не содержит положений, противоречащих антимонопольному законодательству.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, заявитель обжаловал его в апелляционном порядке.

В апелляционной жалобе «Братский Акционерный Народный коммерческий Банк» ставит вопрос об отмене решения суда первой инстанции и принятии по делу нового судебного акта в связи с его незаконностью и необоснованностью, поскольку Центральный Банк России не вправе устанавливать дополнительные, не предусмотренные антимонопольным законодательством, основания для отнесения отдельных лиц к группе лиц

Представитель Центрального Банка России в судебном заседании апелляционной инстанции поддержал доводы, указанные в отзыве на апелляционную жалобе,  указав на законность и обоснованность решения суда первой инстанции.

О месте и времени судебного заседания стороны извещены надлежащим образом в порядке ст.ст. 122, 123 АПК РФ. Заявитель своего представителя в судебное заседание не направил. В соответствии с п. 2 ст. 200, п. 3 ст. 205, п. 2 ст. 210, п. 2 ст. 215 АПК РФ, неявка лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о месте и времени судебного заседания, не является препятствием для рассмотрения дела по существу.

Четвертый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев дело в порядке главы 34 АПК РФ, изучив представленные материалы, выслушав доводы представителя заинтересованного лица, пришел к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, 21.11.2007 г. Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Иркутской области в адрес заявителя направлено предписание № 09 - 21 - 2/7545ДСП о возложении на заявителя обязанности уплатить в срок не позднее 14.12.2007 штраф в размере 30 000 рублей и внести в Список аффилированных лиц заявителя сведения об аффилированном лице, принадлежащем к той группе лиц, к которой принадлежит заявитель - Общество с ограниченной ответственностью «Сибирская инвестиционная компания» с предоставлением в срок не позднее 07.12.2007 этого Списка аффилированных лиц в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Иркутской области.

Основанием для принятия оспариваемого предписания послужило нарушение заявителем пунктов 1.1. и 1.3. Положения Банка России от 20.07.2007 № 307 - П «О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитной организации».

Заявитель, полагая, что указанное предписание не соответствует требованиям закона и нарушает его права и законные интересы, обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Как следует из материалов дела, Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Иркутской области были направлены в адрес заявителя письма от 15.03.2007 г. №09 - 27 - 2/1590ДСП, от 23.10.2007 г. №09 - 21 - 2/6841 о нарушении порядка предварительного согласования приобретения более 20% акций кредитной организации и о нарушении порядка ведения учета аффилированных лиц. По результатам рассмотрения Списка аффилированных лиц Братского Акционерного Народного коммерческого Банка по состоянию на 26.10.2007 г. Главным управлением Центрального банка Российской Федерации было установлено нарушение требований пунктов 1.1., 1.3 Положения Банка России от 20.07.2007 №307 - П «О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций». В Список аффилированных лиц банка не включено Общество с ограниченной ответственностью «Сибирская инвестиционная компания» - лицо, принадлежащее к той группе лиц, к которой принадлежит банк.

В соответствии с пп. 1.3.1 Положения Банка России от 20.07.2007 № 307 - П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций" (далее - Положение № 307 - П) лица, образующие группу лиц в соответствии со статьей 9 Федерального закона "О защите конкуренции" (далее - Закон), признаются группой лиц с хозяйственным обществом (товариществом), в котором они в силу своего участия в этом хозяйственном обществе (товариществе) либо в соответствии с полномочиями, полученными от других лиц, имеют совместно более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном (складочном) капитале этого хозяйственного общества (товарищества).

В случае если два и более лиц образуют группу лиц в соответствии со статьи 9 Федерального закона "О защите конкуренции" и имеют совместно более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном капитале кредитной организации, то указанные лица подлежат включению в группу лиц, к которой принадлежит кредитная организация по основанию п. 1.2.1 Положения № 307 - П.

Согласно пункту 1 статьи 9 Федерального закона "О защите конкуренции" группой лиц признаются:

1)  хозяйственное общество (товарищество) и физическое лицо или юридическое лицо, если такое физическое лицо или такое юридическое лицо имеет в силу своего участия в этом хозяйственном обществе (товариществе) либо в соответствии с полномочиями, полученными от других лиц, более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном (складочном) капитале этого хозяйственного общества (товарищества);

2)  хозяйственные общества (товарищества), в которых одно и то же физическое лицо или одно и то же юридическое лицо имеет в силу своего участия в этих хозяйственных обществах (товариществах) либо в соответствии с полномочиями, полученными от других лиц, более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном (складочном) капитале каждого из этих хозяйственных обществ (товариществ);

3)  хозяйственное общество и физическое лицо или юридическое лицо, если такое физическое лицо или такое юридическое лицо осуществляет функции единоличного исполнительного органа этого хозяйственного общества;

4)  хозяйственные общества, в которых одно и то же физическое лицо или одно и то же юридическое лицо осуществляет функции единоличного исполнительного органа;

5)  хозяйственное общество (товарищество) и физическое лицо или юридическое лицо, если такое физическое лицо или такое юридическое лицо на основании учредительных документов этого хозяйственного общества (товарищества) или заключенного с этим хозяйственным обществом (товариществом) договора вправе давать этому хозяйственному обществу (товариществу) обязательные для исполнения указания;

6)  хозяйственные общества (товарищества), в которых одно и то же физическое лицо или одно и то же юридическое лицо на основании учредительных документов этих хозяйственных обществ (товариществ) или заключенных с этими хозяйственными обществами (товариществами) договоров вправе давать этим хозяйственным обществам (товариществам) обязательные для исполнения указания;

7)  хозяйственное общество и физическое лицо или юридическое лицо, если по предложению такого физического лица или такого юридического лица назначен или избран единоличный исполнительный орган этого хозяйственного общества;

8)  хозяйственные общества, единоличный исполнительный орган которых назначен или избран по предложению одного и того же физического лица или одного и того же юридического лица;

9)  хозяйственное общество и физическое лицо или юридическое лицо, если по предложению такого физического лица или такого юридического лица избрано более чем пятьдесят процентов количественного состава коллегиального исполнительного органа либо совета директоров (наблюдательного совета) этого хозяйственного общества;

10)  хозяйственные общества, в которых более чем пятьдесят процентов количественного состава коллегиального исполнительного органа и (или) совета директоров (наблюдательного совета) избрано по предложению одного и того же физического лица или одного и того же юридического лица;

11)  хозяйственные общества, в которых более чем пятьдесят процентов количественного состава коллегиального исполнительного органа и (или) совета директоров (наблюдательного совета) составляют одни и те же физические лица;

12)  лица, являющиеся участниками одной и той же финансово - промышленной группы;

13)  физическое лицо, его супруг, родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и не полнородные братья и сестры;

14)  лица, каждое из которых по какому - либо указанному в пунктах 1 - 13 настоящей части основанию входит в группу с одним и тем же лицом, а также другие лица, входящие с каждым из таких лиц в одну группу по какому - либо указанному в пунктах 1 - 13 настоящей части основанию.

Судом первой инстанции обоснованно указано, что ОАО, Громов Б.С, Громова В.Б. и ООО «СибИнвестКом» образуют группу, поскольку: ОАО образует группу с Громовым Б.С. (подпункт 1 пункта 1 статьи 9 Закона - как лицо, владеющее более пятидесяти процентами голосующих акций в уставном капитале общества); Громова В.Б. образует группу с Громовым Б.С. (подпункт 13 пункта 1 статьи 9 Закона как супруги); ООО «СибИнвестКом» образует группу с Громовой В.Б. (подпункт 1 пункта 1 статьи 9 Закона - как лицо, владеющее более пятидесяти процентами голосующих акций в уставном капитале общества).

Таким образом, ОАО и Громова В.Б. по какому - либо указанному в пунктах 1 - 13 настоящей части основанию входит в группу с одним и тем же лицом - Громовым Б.С.,  а ООО «СибИнвестКом» входит в группу с Громовой В.Б. по какому - либо указанному в пунктах 1 - 13 настоящей части основанию и, соответственно образует группу с обществом, Громовым Б.С, Громовой В.Б.

Пунктом 1.1. Положения № 307 - П предусмотрено, что в соответствии со статьей 4 Закона РСФСР «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» аффилированными лицами кредитной организации являются физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность данной кредитной организации, в том числе лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данная кредитная организация (код А2) (пункт 1.1.2. Положения).

Таким образом, суд первой инстанции правомерно сделал вывод о наличии оснований для включения ООО «СибИнвестКом» в группу с заявителем, Громовым Б.С. и Громовой В.Б.

Пунктом 1.1. Положения № 307 - П предусмотрено, что в соответствии со статьей 4 Закона РСФСР "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" аффилированными лицами кредитной организации являются физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность данной кредитной организации, в том числе лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данная кредитная организация (код А2) (пункт 1.1.2. Положения).

Как следует из содержания оспариваемого предписания Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Иркутской области, оно принято на основании ст.74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации», в соответствии с которой  в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, а также взыскивать штраф в размере до 0,1 % минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных видов операций на срок до шести месяцев.

Понятие предписания, требования к его оформлению и предъявлению содержатся в приложении №1 к Инструкции Банка России от 31.03.1997 г. №59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия». Из пункта 1 этого приложения следует, что предписание - это документ, направляемый кредитной организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные положения банковского законодательства, нормативных актов Банка России констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также конкретные меры принудительного воздействия, применяемые к кредитной организации.

Инструкция не содержит исчерпывающий перечень принудительных мер воздействия. Из ст.74 Федерального  Закона «О Центральном банке Российской Федерации» следует, что Банк России имеет право как взыскивать штраф, так и требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений.

Центральный банк России обладает исключительными правами по осуществлению денежной эмиссии, защите и обеспечению устойчивости рубля (части первая и вторая статьи 75 Конституции РФ). Данные полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. То есть Центральный банк России определяется Конституцией РФ как орган, который выступает от имени государства, наделен определенными властными полномочиями. Центральный банк России обладает особым конституционно - правовым статусом.

Согласно статье 1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации" его статус, цели деятельности, функции и полномочия определяются Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами.

В соответствии со статьей 3 данного Закона целями Банка России являются защита и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

В статье 4 этого же Закона определены функции Банка России. В частности, Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор).

Надзорная функция выражается в контроле за соблюдением кредитными организациями действующего законодательства, праве запрашивать и получать у кредитных организаций информацию об их деятельности и требовать разъяснения по ней, регистрации кредитных организаций, праве выдавать лицензии на осуществление банковских операций и отзывать такие лицензии.

В соответствии со статьей 7 данного Закона Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для всех юридических и физических лиц.

Согласно статье 56 Закона Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора за деятельностью кредитных организаций. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов.

В соответствии со статьей 73 данного Закона для осуществления своих функций банковского  регулирования  и  банковского  надзора  Банк  России  проводит  проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом санкции по отношению к нарушителям.

В силу статьи 75 этого же Закона Банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы Российской Федерации.

Таким образом, довод заявителя в апелляционной жалобе о том, что Банк России вышел за пределы своей компетенции, является необоснованным.

Учитывая все вышеизложенное, суд первой инстанции обоснованно отказал заявителю в удовлетворении заявленных требований.

Рассмотрев апелляционную жалобу на не вступившее в законную силу решение Ар­битражного суда Иркутской области от 21 апреля 2008 года по делу № А19 - 108/08 - 36, арбитражный суд апелляционной инстанции на основании статей 258, 268 - 271 Арбит­ражного процессуального кодекса Российской Федерации

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда Иркутской области от 21  апреля 2008 года по делу № А19 - 108/08 - 36 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Восточно - Сибирского округа в течении 2 - х месяцев с даты принятия.

Электронный текст документа

подготовлен ЗАО "Кодекс" и сверен по:

файл-рассылка