• по
Более 58000000 судебных актов
  • Текст документа
  • Статус


АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ
 

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 04 апреля 2013 года Дело N А40-76159/2012

Арбитражный суд города Москвы в составе:

председательствующего - судьи Клеандрова И.М.,

при ведении протокола судебного заседания Коровкиной Г.А.

рассмотрел в судебном заседании заявление ЗАО КБ «НАЦПРОМБАНК» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов»

к ответчику ООО «Интерфуд»

о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности, при участии 3 лиц- ООО «Америа Русс», Даниэлян А.Р.

В судебное заседание явились: представитель ЗАО КБ «НАЦПРОМБАНК» Гульдина А.С. (дов. от 11.01.2013г.), представитель ООО «Интерфуд» Амирян М.А. (дов. от 10.12.2012г.), представитель ООО «Америа Русс» - Афанасьева О.Э. (дов. от 22.11.2012г.), Даниэлян А.Р. - Афанасьева О.Э. (дов. от 31.01.2013г. )

УСТАНОВИЛ: Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.01.2012 г. должник ЗАО КБ «НАЦПРОМБАНК» (ИНН 7744002740, ОГРН 1027744001900) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего ЗАО «Международный Промышленный Банк» возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

28.05.2012г. в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление ЗАО КБ «НАЦПРОМБАНК» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» к ответчику ООО «Интерфуд» о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.07.2012г., оставленным без изменения Девятым арбитражным апелляционным судом, признаны недействительными сделками банковские операции по списанию денежных средств в общей сумме 17 982 000 (семнадцать миллионов девятьсот восемьдесят), применены последствия недействительности указанных сделок. С общества с ограниченной ответственностью «Интерфуд» в пользу КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) взысканы расходы по уплате госпошлины в размере 2 ООО (две тысячи) рублей.

Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от 17.12.2012г. определение Арбитражного суда города Москвы 16.01.2012г. и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда отменены, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Дело слушается в рамках дела А40-79439/09-73-360 «Б» о признании несостоятельным (банкротом) ООО «Инстройгаз».

Представитель ГК «АСВ» поддержал заявленные требования в полном объеме по основаниям, изложенным в заявлении.

Представитель ООО «Интерфуд» возражал против доводов заявления, просил в удовлетворении заявления отказать.

Представитель ООО «Америа Русс», Даниэлян А.Р. возражал против доводов заявления, просил в удовлетворении заявления отказать.

Заслушав мнение представителей лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, арбитражный суд признает заявленные требования подлежащими удовлетворению в полном объеме по следующим основаниям.

Как видно из материалов дела, приказом Центрального Банка Российской Федерации от 28.11.2011 года № ОД-852 у КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, приказом № ОД-853 от 28.11.2011 года назначена временная администрация по управлению Банком.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 09.12.2011 года по делу № А40-1239/12-73-5«Б» принято к производству заявление Московского ГТУ Банка России о признании Банка несостоятельным (банкротом).

17.01.2012 года Арбитражным судом Москвы вынесено решение по делу № А40-1239/12-73-5«Б» о признании Банка несостоятельным (банкротом), открытии в отношении Банка конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Общество с ограниченной ответственностью «Интерфуд» являлось клиентом (кредитором) Банка по Договору банковского счета № 110105-02ю от 11.01.2005, в соответствии с которым ему был открыт расчетный счет №40702810800000101154.

14 октября 2011 между Банком и ООО «Интерфуд» был заключен Договор № 131011-01клв о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности не более 60 000 000 рублей на срок по 12 января 2012 года включительно из расчета годовой процентной ставки в размере 15 % (п. 1.1 Кредитного договора). Банк исполнил обязательства в полном объеме, общая сумма предоставленных Банком ООО «Интерфуд» денежных средств составила 60 400 000 (шестьдесят миллионов четыреста тысяч) рублей, что отражено в выписках по ссудному и расчетному счетам ООО «Интерфуд» (часть задолженности в сумме 400 000 рублей погашена 18.10.11 в соответствии с условиями Кредитного договора).

В обеспечение исполнения обязательств ООО "Интерфуд" по Кредитному договору между Банком и ООО "Америа Русс" был заключен Договор залога от 14.10.2011 N 131011-01з товаров в обороте, а также Договор поручительства от 14.10.2011 N 131011-01п. Договор поручительства N 131011-02п от 14.10.2011 был заключен с Даниеляном Артуром Рубеновичем.

07-08.11.2011 на счет ООО "Интерфуд" со счетов других клиентов Банка поступили денежные средства в общей сумме 12 747 816 рублей (07.11.2011: ООО "Америа Русс" сч. N 40702810600000102894 - 385 000 руб.; 08.11.2011: ООО "ПЭКО" сч. N 40702810000000101802 - 11 000 руб., ЗАО "Элпромсвет" сч. N 40702810300000103209 - 25 800 руб., ООО "Америа Русс" сч. N 40702810600000102894 - 143 000 руб., ООО "МФ "АМЕРИА" 40702810300000000687 - 315 700 руб., ООО "СНЭКАРТ" сч. N 40702810100000102992 - 420 000 руб., ООО "Подсолнушек" сч. N 40702810300000102954 - 1 250 000 руб., ООО "Академия вкуса" сч. N 40702810900000102079 - 1 768 016 руб., ООО "СтройИмперия" сч. N 40702810800000102904 - 3 669 300 руб., ООО "АЛПЕКО" сч. N 40702810900000102574 - 4 760 000 руб.), в счет частичного погашения задолженности ООО "Интерфуд" перед Банком по Кредитному договору 08.11.2011 произведено списание денежных средств в размере 12 387 000 руб. с расчетного счета ООО "Интерфуд" N 40702810800000101154.

09.11.2011 на счет ООО "Интерфуд" со счетов других клиентов Банка поступили денежные средства в общей сумме 2 185 275 рублей (ООО "Академия вкуса" сч. N 40702810900000102079 - 4 275 руб.; ООО "СтройИмперия" сч. N 40702810800000102904 - 150 000 руб., ООО "Бионатс" сч. N 40702810800000103806 - 300 000 руб., ООО "СНЭКАРТ" сч. N 40702810100000102992 - 350 000 руб., ООО "Подсолнушек" сч. N 40702810300000102954 - 400 000 руб., ООО "АЛПЕКО" сч. N 40702810900000102574 - 981 000 руб.), 09.11.2011 произведено списание денежных средств в размере 353 000 руб. с расчетного счета ООО "Интерфуд" N 40702810800000101154 в счет частичного погашения задолженности ООО "Интерфуд" перед Банком по Кредитному договору (следует отметить, что на конец банковского дня 09.11.2011 остаток денежных средств на счете ООО "Интерфуд", сформированный внутрибанковскими проводками, составил 2 117 755 руб.);

10.11.2011 произведено списание денежных средств в размере 2 117 000 руб. с расчетного счета ООО "Интерфуд" N 40702810800000101154 в счет частичного погашения задолженности ООО "Интерфуд" перед Банком по Кредитному договору;

11.11.2011 Банком осуществлен возврат денежных средств в сумме 3 000 000 руб. по депозитному договору N 220211-02ДЮ от 22.02.2011 в связи с "досрочным закрытием договора", 14.11.2011 произведено списание денежных средств в размере 3 000 000 руб. с расчетного счета ООО "Интерфуд" N 40702810800000101154 в счет частичного погашения задолженности ООО "Интерфуд" перед Банком по Кредитному договору;

25.11.2011 на счет ООО "Интерфуд" со счета другого клиента Банка - ООО "Подсолнушек" (сч. N 40702810300000102954) поступили денежные средства в размере 125 000 рублей, в этот же день произведено списание денежных средств в размере 125 000 руб. с расчетного счета ООО "Интерфуд" N 40702810800000101154 в счет частичного погашения задолженности ООО "Интерфуд" перед Банком по Кредитному договору.

Об оспаривании указанных внутрибанковских операций заявлены настоящие требования.

Согласно п. 1 ст. 28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения временной администрации, может быть признана недействительной по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Возможность оспаривания действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством, предусмотрена п. 3 ст. 61.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». К оспариванию таких действий применяются правила гл. III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Согласно п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве по правилам главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств, а также банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Оспариваемые Банковские операции имеют все признаки, предусмотренные ст. 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», необходимые для признания их недействительными.

По основанию, предусмотренному п. 1 ст. 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», могут быть оспорены сделки, совершенные в течение шести месяцев до даты назначения Банком России временной администрации (п. 1 ст. 28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», п. 3 ст. 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Временная администрация по управлению Банком была назначена на основании приказа Банка России № ОД-853 от 28.11.2011 года с 28 ноября 2011 года.

Банковские операции совершены 8-10,14,25 ноября 2011 года, то есть в течение месяца до даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Следовательно, имеется условие, предусмотренное п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве и банковские операции могут быть признаны арбитражным судом недействительными независимо от того, знала ли другая сторона сделок о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

На момент совершения Банковских операций (8-10,14,25 ноября 2011) ООО «Интерфуд» являлось кредитором Банка по договору банковского счета.

ООО «Интерфуд» в Банке был открыт расчетный счет № 40702810800000101154.

В пункте 6 Информационного письма Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.04.2009 № 128 «Об обзоре практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.

При совершении 8-10,14,25 ноября 2011 банковских операций по погашению задолженности ООО «Интерфуд» перед Банком по Кредитному договору прекратились обязательства ООО «Интерфуд» по Кредитному договору перед Банком и прекратились обязательства Банка перед ООО «Интерфуд» по договору банковского счета в размере 17 982 000 рублей.

В настоящее время остаток по расчетному счету ООО «Интерфуд» составляет 00,00 рублей, требования о включении в реестр требований кредиторов оно не заявляло.

В результате совершения оспариваемой сделки ООО «Интерфуд» получило немедленное удовлетворение своих требований к Банку по договору банковского счета в общем размере 17 982 000 рублей.

На момент совершения Банковских операций у Банка были иные кредиторы, требования которых не были удовлетворены.

Не были исполнены платежные документы следующих клиентов (кредиторов) Банка:

09.11.2011 и 10.11.2011 со счета ООО «Промтерра» (№ 40702810400000103264) Банком списаны, но не проведены по корсчету платежные поручения по уплате Единого социального налога, страховых взносов и НДФЛ на общую сумму 1 017 465 руб. На дату отзыва лицензии платежные поручения в полной сумме учтены на счете №47418810700000103264;

09.11.2011 со счета «Аналитикхимкомплект» (№ 40702810400000102553) Банком списаны, но не проведены по корсчету платежные поручения на общую сумму 3 585 974,01 руб., в т.ч. п/п № 173 от 09.11.2011 по уплате НДС на сумму 566 061 руб. На дату отзыва лицензии платежные поручения в полной сумме учтены на счете № 47418810700000102553;

09.11.2011, 10.11.2011, 15.11.2011 и 22.11.2011 со счета ИП Шевлякова Т.Н. (№ 40802810100000103516) Банком списаны, но не проведены по корсчету платежные поручения на перечисление заработной платы, налогов и страховых взносов на сумму 8 505 117,96 руб. На дату отзыва лицензии платежные поручения в полной сумме учтены на счете № 47418810500000103516;

14.11.2011, 15.11.2011 и 16.11.2011 со счета ООО «Флекс» (№ 40702810100000103483) Банком списаны, но не проведены по корсчету платежные поручения по перечислению налогов и заработной платы на общую сумму 4 417 846 руб. На дату отзыва лицензии платежные поручения в сумме 4 417 846 учтены на счете №47418810400000103483.

Согласно Определению Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2012 по делу № А40-545/12-98-5: «Материалами дела подтверждается факт направления истцом банку платежного поручения № 128 от 11.11.2011 на перечисление ООО «Стабильная дуга» денежных средств в размере 623 900 руб.. которое в нарушение п.3.1.3 договора банковского счета № 310311-03Ю не было исполнено банком в течение операционного дня, в том числе после направления истцом претензии. Доказательств исполнения обязанности по перечислению денежных средств ответчиком не представлено.

Кроме того в материалы дела было представлено предписание Банка России от 18.11.2011 № 55-22-11/18632, из которого следует, что в адрес Московского ГТУ Банка России поступили многочисленные жалобы клиентов на неисполнение Банком договорных обязательств, в частности жалобы ООО «Строительная компания «Русь», ООО «Флоренция», ООО «Электросервис Комплект», ООО «Ирида» содержат сведения о неисполнении Банком их платежных поручений, начиная с 07.11.2011. Требования вышеперечисленных клиентов Банка были заявлены и включены в реестр требований кредиторов и не удовлетворены по настоящее время.

Таким образом, на момент совершения оспариваемой сделки у Банка имелись другие кредиторы, ранее в установленном порядке предъявившие к нему требования и не получившие их удовлетворения в установленный срок, в то время как ООО «Национальная Лизинговая Компания» удовлетворило свои требования к Банку по договору расчетного счета немедленно.

Кроме того, пунктом 8 Информационного письма Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.04.2009 № 128 предусмотрено, что для признания сделки недействительной на основании пункта 3 статьи 103 Закона о банкротстве, утратившей силу, однако сходной по своему правовому содержанию с действующей ст. 61.3 Закона о банкротстве, не требуется, чтобы срок исполнения обязательств перед другими кредиторами наступил к моменту совершения оспариваемой сделки. По состоянию на 01.11.2011, как следует из отчетности Банка по форме № 101

Пунктом 1 ст. 28 Федерального закона от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» предусмотрено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения временной администрации, может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве и другими федеральными законами.

В п. 6 Информационного письма ВАС РФ от 14.04.2009 года № 128 «Об обзоре практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.

В том случае, если бы не были совершены оспариваемые банковские операции по списанию денежных сумм с расчетного счета ООО «Нацлизинг» в счет погашения его задолженности по Кредитному договору, денежные требования ООО «Нацлизинг», основанные на договоре банковского счета, учитывались бы в соответствии со ст. 50.36 Закона о банкротстве кредитных организаций, ст. 134 Закона о банкротстве в составе требований кредиторов третьей очереди и, согласно ст. 142 Закона о банкротстве и п. 4 ст. 50.40 Закона о банкротстве кредитных организаций должны были бы удовлетворяться с учетом очередности и пропорциональности.

Таким образом, в результате совершения Банковских операций (внутрибанковских проводок) ООО «Интерфуд» получило преимущественное удовлетворение своих требований по договору банковского счета за счет денежных средств, находящихся на расчетном счете, что в силу п.п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве является основанием для признания их недействительными.

Таким образом, банковские операции являются сделками, по которым Банк выполняет принятые на себя обязательства перед клиентом по договору банковского счета.

Банковские операции, совершенные при отсутствии на корреспондентском счете банка достаточного остатка денежных средств, не могут являться сделками, совершаемыми в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Согласно позиции Конституционного суда РФ, изложенной в Определении от 25.07.2001 года № 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципах добросовестности и разумности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе, при исполнении собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Банковские операции (внутрибанковские проводки) по исполнению платежных поручений клиентов банка, осуществляемые при отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банка в Банке России, носят технический (фиктивный) характер и не могут отражать действительного списания денежных средств с расчетных счетов клиентов банка и их последующего зачисления в соответствии с платежными поручениями.

Согласно п. 2 ст. 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ № 63 если сделка с предпочтением была совершена в течение одного месяца до принятия заявления о признании должника банкротом (назначения временной администрации с учетом позиции ст. 28 Закона о банкротстве), то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно п. п. 1,2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре - возместить его стоимость в деньгах.

С учетом изложенного, признание недействительными банковских операций влечет восстановление задолженности Банка перед кредитором ООО «Интерфуд» по договору банковского счета в сумме 17 982 000 руб., восстановление задолженности ООО «Интерфуд» перед Банком по Кредитному договору в сумме 17 982 000 руб., а также восстановление прав КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) по Договору поручительства от 14.10.2011 № 131011-01п, Договору поручительства от 14.10.2011 №131011-02п и прав КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) как залогодержателя по Договору залога от 14.10.2011№131011-01з товаров в обороте.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 166, 167, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 28, п. 1 ст. 50.34, 50.36, 50.40 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организций», ст. 2, ст. 61.3, ст. 61.8, ст. 61.9, ст. 129, ст. 131, ст. 134, ст. 142 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»

ОПРЕДЕЛИЛ:

Признать недействительными сделками банковские операции по списанию денежных средств в общей сумме 17 982 000 (семнадцать миллионов девятьсот восемьдесят две тысячи), а именно, операций по списанию:

08.11.2011 денежных средств в размере 12 387 000 рублей; -09.11.2011 денежных средств в размере 353 000 рублей;

-10.11.2011 денежных средств в размере 2 117 000 рублей; -14.11.2011 денежных средств в размере 3 000 000 рублей;

25.11.2011 денежных средств в размере 125 000 рублей;

в счет погашения суммы основного долга общества с ограниченной ответственностью «Интерфуд» перед КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) по Договору от 14.10.2011 № 131011-01клв о предоставлении кредитной линии денежных средств, с расчетного счета Общества с ограниченной ответственностью «Интерфуд» № 40702810800000101154, открытого в КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» (закрытое акционерное общество).

Применить последствия недействительности указанных сделок:

-восстановить задолженность общества с ограниченной ответственностью «Интерфуд» перед КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) по Договору от 14.10.2011 № 131011-01клв о предоставлении кредитной линии в размере 17 982 000 (семнадцать миллионов девятьсот восемьдесят две тысячи) рублей;

восстановить задолженность КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) перед обществом с ограниченной ответственностью «Интерфуд» по расчетному счету № 40702810800000101154 в размере 17 982 000 (семнадцать миллионов девятьсот восемьдесят две тысячи) рублей;

восстановить КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) в правах кредитора по Договору поручительства от 14.10.2011 № 131011-01п и Договору поручительства от 14.10.2011 №131011-02п;

восстановить КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) в правах залогодержателя по Договору залога от 14.10.2011 № 131011-01з товаров в обороте.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Интерфуд» в пользу КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) расходы по уплате госпошлины в размере 2 ООО (две тысячи) рублей.

Определение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в течение 10 дней со дня его вынесения.

Судья: И.М. Клеандров

Электронный текст документа

подготовлен ЗАО "Кодекс" и сверен по:

файл-рассылка

Номер документа: А40-76159/2012
Принявший орган: Арбитражный суд города Москвы
Дата принятия: 04 апреля 2013

Поиск в тексте