СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО УГОЛОВНЫМ ДЕЛАМ ОМСКОГО ОБЛАСТНОГО СУДА

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 24 мая 2012 года Дело N 22-1762/12

Судебная коллегия по уголовным делам Омского областного суда в составе председательствующего Лунева В.Я.,

судей Козырина Е.В., Серкиной Л.Н.,

при секретаре Колосовой О.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании 24 мая 2012 года дело по кассационным жалобам осужденного Москаленко В.И., защитника Лопатиной Т.В. в интересах осужденного Москаленко В.И., кассационному представлению заместителя прокурора округа А.В. Штейнбаха, кассационным жалобам потерпевших Ф, Ф, Л, Е, Е, Л. на приговор Центрального районного суда г. Омска от 26 марта 2012 года, которым

Москаленко В. И., не судим,

осужден по ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции ФЗ от 07.03.2011 г. N 26-ФЗ (преступление в отношении ЗАО «С») к 4 годам лишения свободы;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ в редакции ФЗ от 07.03.2011 г. N 26-ФЗ (преступление в отношении ОАО КБ «С») к 3 годам лишения свободы;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ в редакции ФЗ от 07.03.2011 г. N 26-ФЗ (преступление в отношении ОАО «Б») к 3 годам лишения свободы;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции ФЗ от 07.03.2011 г. N 26-ФЗ (преступление в отношении Л.) к 4 годам лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно Москаленко В.И. определено наказание в виде 4 лет 3 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Кроме того, Москаленко В.И. оправдан:

- по ст. 196 УК РФ в редакции ФЗ от 08.12.2003 № 162-ФЗ за отсутствием события преступления;

- по ч. 1 ст. 176 УК РФ в редакции ФЗ от 08.12.2003 № 162-ФЗ за отсутствием в деянии состава преступления;

- в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ в редакции ФЗ от 08.12.2003 № 162-ФЗ в отношении Г., Ф., П. и 9 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции ФЗ от 08.12.2003 № 162-ФЗ в отношении В., Д, Ф, К., Л, Ф, К, Е, Е. за не причастностью к совершению преступления.

За Москаленко В.И. признано право на реабилитацию и обращение в Центральный районный суд г. Омска с требованием о возмещении имущественного и морального вреда.

Постановлено взыскать с Москаленко В.И. процессуальные издержки в виде расходов на оплату труда адвоката по назначению в сумме * рублей копеек.

Гражданские иски потерпевших оставлены без рассмотрения.

Заслушав доклад судьи Лунева В.Я., мнение осужденного Москаленко В.И., защитника Лопатиной Т.В., поддержавших доводы жалоб стороны защиты, мнение потерпевших Ф., Ф., Л, Е, Ф, представителей Любушкина О.А., Примакова А.В., поддержавших доводы жалоб потерпевших, мнение прокурора Ивановой Н.С., поддержавшей доводы кассационного представления, изучив материалы дела, судебная коллегия

установила:

Москаленко В.И. признан виновным в умышленном совершении одного мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенного в особо крупном размере; двух мошенничеств, совершенных в крупном размере; одного мошенничества, совершенного совместно с Москаленко Е.В. группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Москаленко В.И. 22.10.2007, 25.10.2007, 22.11.2007 г., находясь в кредитно-кассовых офисах ЗАО «С» «О» по адресу: г. Омск, ул. *, д.*, ОАО КБ «С» по адресу: г. Омск, ул. *, д. *, ОАО «Б» по адресу: г. Омск, ул.*, д. *, проходя вместе со своей супругой ответчиками по гражданскому делу № *, рассматривавшемуся Центральным районным судом г. Омска по иску В., не имея постоянного места работы с фиксированным доходом, будучи ограниченным в правах по распоряжению имуществом, обремененным по ранее полученным кредитам залогами и ипотекой, достоверно зная о том, что размер его кредиторской задолженности по ранее полученным кредитам согласно заключению эксперта № 40 от 16.12.2010, по состоянию на: 22.10.2007, составлял * рублей * копеек, а сумма ежемесячных платежей по ним была * рублей * копейка;

25.10.2007,составлял * рубля * копеек, а сумма ежемесячных платежей по ним была * рублей * копейка;

22.11.2007, составлял * рубля * копейки, а сумма ежемесячных платежей по ним была * рубля * копейки,

не имея намерений за счет нового большого кредита погашать ранее взятые кредиты, осознавая, что его финансовое состояние не позволяет увеличивать расходы на обслуживание новых кредитов, используя в своих корыстных целях предоставленную ЗАО «С», ОАО КБ «С», ОАО «Б» возможность получить нецелевой кредит, расходование денежных средств по которому не контролировалось банком, путем обмана и злоупотребления доверием работников ККО ЗАО «С» «О», ОА КБ «С», ОАО «Б» относительно своих намерений и возможности исполнить взятые на себя обязательства по возврату кредита и уплате начисленных процентов, заключил с

1. ЗАО «С» в лице директора ККО «О» Т. кредитный договор № * от 22.10.2007 на сумму * рублей сроком на * месяцев - 5 лет под 17% годовых на потребительские цели с суммой ежемесячного платежа * рублей, оформив по договору ипотеки № * от 22.10.2007 с ЗАО «С» залог имевшейся у него недвижимости в виде незавершённого строительством жилого дома, расположенного по адресу: Омская область, *, с. *, ул. *, д. *, вместе с земельным участком с кадастровым № *** расположенным по адресу: *. В тот же день 22.10.2007 Москаленко В.И. получил в свое распоряжение предоставленные ЗАО «*» по кредитному договору денежные средства в сумме * рублей, перечисленные по платёжному поручению № 2 от 22.10.2007 на расчётный счёт № *, открытый Москаленко В.И. в ЗАО «*» по адресу: *. При этом, преследуя цель получения новых кредитов от иных кредиторов, Москаленко В.И. во избежание огласки своей финансовой несостоятельности временно создал видимость добросовестного исполнения обязательств, произведя в период с 31.10.2007 по 28.12.2007 выплаты по кредитному договору № * на общую сумму * рубля* копейки, из которых в счет уплаты основного долга зачислено *рублей, в счет уплаты процентов - * рубля * копейки, в счет уплаты тарифа за ведение ссудного счета - * рублей, в счет уплаты тарифа за рассмотрение кредитной заявки - * рублей. В последующем от исполнения обязательств по кредитному договору № * от 22.10.2007 Москаленко В.И. уклонился, и, не имея законных оснований, безвозмездно обратил в свою пользу оставшуюся сумму кредитных денежных средств в размере * рублей * копеек, распорядившись ими по своему усмотрению, не предприняв мер к уменьшению своей кредиторской задолженности при имевшейся у него возможности за счет полученных кредитных средств погасить ипотеку по одному из ранее взятых кредитов, и получить, таким образом, возможность рассчитаться со своими кредиторами денежными средствами, вырученными от перепродажи ранее приобретенных по ипотеке объектов недвижимости. Напротив, Москаленко В.И. сделал невозможным для своих кредиторов и обращение взысканий на предметы залога, объявив себя как индивидуального предпринимателя банкротом, чем причинил ЗАО «*» ущерб в особо крупном размере на сумму * рублей * копеек, поскольку в рамках процедуры банкротства, введенной в отношении ИП Москаленко В.И 03.02.2009 Арбитражным судом Омской области по делу № *, требования ЗАО «*» как конкурсного кредитора по кредитному договору № * от 22.10.2007, обеспеченному залогом имущества должника, в соответствии с положениями ч. 2 ст. 138 ФЗ № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» могут быть погашены только частично в размере 80% от суммы денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, стоимость которого на момент конкурсного производства по данным отчета оценщика * от 27.03.2009 составляет * рублей, а 80% от данной суммы составит * рублей, что не покроет всей суммы кредиторской задолженности Москаленко В.И. перед ЗАО «*», чем причинил ЗАО «*» ущерб на сумму * рублей * копеек, который относится к особо крупному размеру.

2. ОАО КБ «*» в лице директора Департамента развития розничного бизнеса филиала ОАО КБ «*» в г. Омске Ф.Н.В. кредитный договор № * от 25.10.2007 на сумму * рублей сроком до 25.10.2010 под 20 % годовых на потребительские цели с суммой ежемесячного платежа * рублей * копейки, предоставив при этом в филиал ОАО КБ «*» в г. Омске заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии в виде подложной справки о доходах Москаленко В.И. формы 2-НДФЛ за 2007 год № 75 от 25.10.2007, выданной ИП Москаленко Е.В., с данными, не соответствовавшими действительности, о том, что за период с 01.01.2007 по 30.09.2007 он получил доход в размере * рублей, а также недостоверные сведения в анкете заемщика от 24.10.2007 о том, что он как работник ИП Москаленко Е.В. имеет ежемесячный доход в размере * рублей. 25.10.2007 Москаленко В.И. получил в свое распоряжение предоставленные филиалом ОАО КБ «С» в г. Омске по кредитному договору денежные средства в сумме * рублей, зачисленные согласно мемориальному ордеру № * от 25.10.2007 на счет пластиковой карты Москаленко В.И. № *, открытый в филиале ОАО КБ «С» в г. Омске по адресу: г. Омск, ул. *, д. * и снятые им наличными в сумме * рублей. При этом, преследуя цель получения новых кредитов от иных кредиторов, Москаленко В.И. во избежание огласки своей финансовой несостоятельности временно создал видимость добросовестного исполнения обязательств, произведя в период с 25.10.2007 по 25.03.2008 выплаты по кредитному договору № * от 25.10.2007 на общую сумму * рубль * копеек, из которых в счет уплаты основного долга зачислено * рублей * копейки, в счет уплаты процентов - * рублей * копейки, в счет уплаты пени - * рублей * копейка, в счет уплаты комиссии за предоставление кредита - * рублей, в счет уплаты страхового взноса - * рублей * копейки. В последующем от исполнения обязательств по кредитному договору № * от 25.10.2007 Москаленко В.И. уклонился, и, не имея законных оснований, безвозмездно обратил в свою пользу оставшуюся сумму кредитных денежных средств в размере * рублей * копеек, распорядившись ими по своему усмотрению, не предприняв мер к уменьшению своей кредиторской задолженности, чем причинил ОАО КБ «С» ущерб на сумму * рублей * копеек, который относится к крупному размеру.

3. ОАО «Б» в лице специалиста сектора потребительского кредитования отдела розничного бизнеса Омского филиала ОАО «Б» Ч. кредитный договор № * от 22.11.2007 на сумму * рублей сроком до 22.11.2011 под 17% годовых на потребительские цели с суммой ежемесячного платежа * рублей и оформлением договоров поручительства между Омским филиалом ОАО «Б» и поручителями: Л. № * от 22.11.2007 и Л. № * от 22.11.2007, предоставив при этом в Омский филиал ОАО «Б» заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии в виде подложной справки о доходах Москаленко В.И. за 2007 год от 16.11.2007, выданной ООО «А «Б», с данными, не соответствовавшими действительности, о том, что его среднемесячный доход составил * рублей, и справки о доходах Москаленко В.И. за 2007 год от 16.11.2007, выданной ИП Москаленко В.И. с данными, не соответствовавшими действительности, о том, что его среднемесячный доход за последние три месяца составил * рублей. После этого, 22.11.2007 Москаленко В.И. получил в свое распоряжение предоставленные Омским филиалом ОАО «Б» по кредитному договору денежные средства в сумме * рублей, зачисленные согласно мемориальному ордеру № * от 22.11.2007 на счет Москаленко В.И. № *, открытый в Омском филиале ОАО «Б» по адресу: г. Омск, ул. *, д. *, и снятые Москаленко В.И. наличными на сумму * рублей по расходному кассовому ордеру № * от 22.11.2007. При этом, преследуя цель получения новых кредитов от иных кредиторов, Москаленко В.И. во избежание огласки своей финансовой несостоятельности временно создал видимость добросовестного исполнения обязательств, произведя в период с 24.12.2007 по 22.02.2008 выплаты по кредитному договору № * от 22.11.2007 на общую сумму * рубля * копейки, из которых в счет уплаты основного долга зачислено * рублей * копеек, в счет уплаты процентов - * рублей * копеек, в счет уплаты штрафов - * рубль * копеек, в счет уплаты страхового взноса - * рублей * копеек, в счет уплаты комиссии за выдачу кредита - * рублей. В последующем от исполнения обязательств по кредитному договору № * от 22.11.2007 Москаленко В.И. уклонился и, не имея законных оснований, безвозмездно обратил в свою пользу оставшуюся сумму кредитных денежных средств в размере * рублей * копеек, распорядившись ими по своему усмотрению, не предприняв мер к уменьшению своей кредиторской задолженности, чем причинил ОАО «Б» ущерб на сумму * рублей * копеек, который относится к крупному размеру.

4. Кроме того, Москаленко В.И., вступив в предварительный преступный сговор с Москаленко Е.В., распределив роли, действуя как группа лиц, совместно, познакомившись через К-ва А.Г. с Л-м К.В., 29.11.2007 в рабочее время у д. * по ул. К. в г. Омске завладели денежными средствами Л-ка К.В. в сумме * рублей, которые последний передал им, будучи обманутым и введенным М. Е.В. в заблуждение, которая сообщила ему о том, что они вернут полученные от него денежные средства и будут выплачивать не менее 10 % ежемесячно, о чем написала расписку. Указанные денежные средства Москаленко В.И. и М. Е.В. похитили и использовали их на собственные нужды, причинив Л-ку К.В. материальный ущерб на сумму * рублей, который относится к особо крупному размеру.

Кроме того, Москаленко В.И. оправдан по обвинению в том, что являясь индивидуальным предпринимателем (ИНН *), на основании свидетельства о государственной регистрации предпринимателя, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица, серии ЦН № * от 24.09.2001, зарегистрированным по адресу: г. Омск, ул. К., д. *, кв. *, фактически не осуществлял предпринимательской деятельности, с целью создания видимости неплатежеспособности и невозможности рассчитаться по денежным обязательствам в размере * рублей по кредитным договорам с ЗАО «С» № * от 22.10.2007, с ОАО КБ «С» № * от 25.10.2007, с ОАО «Б» № * от 22.11.2007, Москаленко В.И. умышленно, после хищения денежных средств, действуя согласно ранее разработанному плану, направленному на невозврат кредитов в общей сумме * рублей, уклонение от ответственности и дальнейшее преднамеренное банкротство его как индивидуального предпринимателя, 23.04.2008 подал в Арбитражный суд Омской области заявление о признании должника - ИП Москаленко В.И. несостоятельным (банкротом), указав в нем задолженность перед ОАО «Б» по кредитному договору № * от 22.11.2007 в сумме * рубль * копеек, ООО КБ «С» по кредитному договору № * от 25.10.2007 в сумме * рублей * копеек, ЗАО «С» по кредитному договору № * от 22.10.2007 в сумме * рубля * копеек, а также перед номинальной организацией ООО «Ц» (ИНН *) по договору займа б/н от 10.02.2006 между ИП Москаленко В.И. и гр. Х., и соглашению об уступке права требования № 1 от 11.04.2008 между гр. Х. и ООО «Ц» в сумме * рубля * копейку, зарегистрированном по адресу: г. Н., д. *, учредителем и директором которого является П. В.К. с 11.04.2008, который согласно адресного листка убытия Территориального пункта УФМС России по Омской области в Кормиловском районе убыл в р. Белоруссию 14.03.2008, таким образом, намереваясь уклониться от возврата кредитных обязательств и вывести часть имущества через ООО «Ц». В последующем по независящим от Москаленко В.И. обстоятельствам требования ООО «Ц» к ИП Москаленко В.И. не были включены в реестр требований кредиторов на основании определения Арбитражного суда Омской области от 27.01.2009 по делу № *. Своими преступными действиями Москаленко В.И. причинил ЗАО «С», ООО КБ «С», ОАО «Б» ущерб в крупном размере на сумму * рублей.

Кроме того, Москаленко В.И. оправдан по обвинению в том, что 11.10.2005 года, являясь индивидуальным предпринимателем (ИНН *) на основании свидетельства о государственной регистрации предпринимателя, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица, серии ЦН № * от 24.09.2001, зарегистрированным по адресу: г. Омск, ул. К., д. *, кв. *, фактически не осуществлял предпринимательской деятельности, имея умысел на незаконное получение кредита, обратился в Омский региональный филиал ОАО АКБ «Р», расположенный по адресу: г. Омск, ул. К., д. *, с кредитной заявкой о предоставлении ему как индивидуальному предпринимателю кредита в сумме * рублей для покупки у ООО «*» тормозного стенда «H» на сумму требуемого ему кредита, под залог автосервисного и офисного оборудования.

Осуществляя свой преступный умысел, направленный на незаконное получение кредита, не имея цели направить кредитные средства на приобретение оборудования, и, достоверно зная, что он как индивидуальный предприниматель по своему хозяйственному положению и финансовому состоянию не имеет законных оснований для получения кредита на предложенных банком условиях, Москаленко В.И. для создания видимости выполнения им условий кредитования, представил в период с 11.10.2005 по 15.11.2005 сотрудникам Омского регионального филиала ОАО АКБ «Р» по адресу: г. Омск, ул.*, д. *, ряд фиктивных документов, подробно изложенных в приговоре, необходимых для оформления кредита, в том числе, подписанных им, изготовленных в неустановленное время и в неустановленном месте, содержащих заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии его как индивидуального предпринимателя, свидетельствующих о том, что он работает по оказанию автосервисных услуг на станции технического осмотра (далее СТО) по адресу: г. Омск, ул. *, д. *, имеет имущество для оформления залога, получает прибыль от своей деятельности, которая будет являться источником погашения кредита.

На основании представленных Москаленко В.И., действующим как индивидуальный предприниматель, документов, содержащих в себе заведомо ложные сведения о его финансовом состоянии и хозяйственном положении, 15.11.2005 в дневное время между ОАО АКБ «Р» в лице директора Омского регионального филиала К. и им (ИП Москаленко В.И.) в помещении банка по адресу: г. Омск, ул. *, д. *, был заключен кредитный договор № * от 15.11.2005, согласно условиям которого ИП Москаленко В.И. был предоставлен кредит в сумме * рублей для пополнения оборотных средств на срок до 14.11.2008 под 18,5 % годовых с ежемесячной уплатой процентов и погашением кредита в размере рублей.

При этом для обеспечения своих обязательств по кредитному договору № * от 15.11.2005, Москаленко В.И. попросил свою супругу Москаленко Е.В. выступить поручителем, которая 15.11.2005 заключила и подписала с ОАО АКБ «Р» в лице директора Омского регионального филиала Козлова В.И. договор поручительства № * от 15.11.2005.

Также для выполнения условия банка по обеспечению своих обязательств по кредитному договору № * от 15.11.2005, Москаленко В.И. достоверно зная, что залоговым имуществом он не располагает, выступая как индивидуальный предприниматель, незаконно заключил с ОАО АКБ «Р» в лице директора Омского регионального филиала Козлова В.И. договор № от 15.11.2005 о залоге оборудования, подробно изложенного в приговоре, прав на которое он не имел, указав вымышленное место его нахождения по адресу: г. Омск, ул.*, что исключало возможность обеспечить данным имуществом исполнение обязательств ИП Москаленко В.И. по кредитному договору № * от 15.11.2005.

В соответствии с исполнением обязательств сторон 15.11.2005 сумма займа в размере * рублей Омским региональным филиалом ОАО АКБ «Р» на основании платежного поручения № * от 15.11.2005 была перечислена на расчетный счет № *, открытый на имя индивидуального предпринимателя Москаленко В.И. в Омском региональном филиале ОАО АКБ «Р», после чего Москаленко В.И. получил в кассе банка по адресу: г. Омск, ул.*, д.*, денежные средства наличными в сумме * рублей по чеку БГ № * от 15.11.2005, а на остаток денежных средств от суммы кредита в размере * рублей оплатил со своего расчетного счета комиссию банка за снятие наличных денег.

В целях создания видимости целевого расходования кредитных средств ИП Москаленко В.И. предоставил в Омский региональный филиал ОАО АКБ «Р» подложные копии квитанции к приходному кассовому ордеру ООО «С» № 99 от 18.11.2005 на сумму * рублей, подтверждающую оплату им тормозного стенда «HUNTER», 2005 года выпуска, стоимостью * рублей, по договору купли-продажи № * от 10.10.2005, и счет-фактуру № * от 10.10.2005.

В период с 15.11.2005 до 19.03.2008 Москаленко В.И. осуществлял платежи, частично погашая кредит, после чего выплаты прекратил, и остаток его задолженности по основному долгу без учета процентов в сумме * рубль * копейка в установленный кредитным договором срок, то есть до 14.11.2008, а также до настоящего времени не погасил. В залог ОАО АКБ «Р» Москаленко В.И. никакого имущества так и не предоставил, лишив банк законного права на удовлетворение своих требований, вытекающих из кредитного договора, за счет обращения взыскания на заложенное имущество.

В результате незаконного получения кредита Москаленко В.И., выступая как индивидуальный предприниматель, своими умышленными действиями причинил ОАО АКБ «Р» крупный ущерб на сумму * рубль * копейка - просроченный основной долг, * рублей * копейки - просроченные проценты, * рублей * копеек - пени, а всего на общую сумму * рублей * копеек, право требования которого по договору цессии № * от 21.12.2010 перешло к ООО «И».

Кроме того, Москаленко В.И. оправдан по обвинению в совершении 3 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ и 9 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ при следующих обстоятельствах.

В начале 2001 года у Москаленко В.И. и Москаленко Е.В., являющихся супругами на основании свидетельства о заключении брака серии I-КН № 520466 от 26.08.2000, в дальнейшем расторгнувших брак на основании записи акта Центрального отдела департамента ЗАГС Министерства государственно-правового развития Омской области о расторжении брака № 816 от 06.08.2008, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей на основании свидетельств о государственной регистрации предпринимателя, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица, серии ЦН № * от 24.09.2001 и серии ЦН № * от 18.12.2002, соответственно, возник общий умысел на совершение путем обмана и злоупотребления доверием хищений чужого имущества в особо крупных размерах, принадлежащего физическим лицам, в том числе, в ряде случаев с причинением последним значительного ущерба, а именно:

С целью совместного достижения преступного результата, достоверно зная о своём финансовом положении и реально оценивая его, Москаленко В.И., нигде фактически не работая и не ведя предпринимательской деятельности, и Москаленко Е.В. разработали преступный план, согласно которому последняя вводила в заблуждение граждан путём предоставления им заведомо ложной информации о том, что она имеет реальную возможность размещать денежные средства в высокодоходных сферах бизнеса, в результате чего она и Москаленко В.И. могут выплачивать от 3,5 % до 20 % ежемесячно от суммы заемных денежных средств. При этом они, действуя из корыстных побуждений, договорились и использовали то, что она работала с 01.07.2000 по 29.04.2005 в ОАО «С» (в последующем ОАО «А «Р»), с 30.04.2005 по 14.08.2006 в ОАО «А «Р» и с 01.02.2007 по 10.12.2007 в ОАО «Б», в силу чего была осведомлена о действующих на территории Омской области и Российской Федерации банковских процентных ставках, умышленно завышая их с целью хищения чужого имущества. Кроме того, она на основании договора субаренды нежилого помещения № * от 06.07.2006 арендовала кабинет № *, расположенный по месту нахождения ОАО «А «Р» по адресу: г. Омск, ул. *, д. *, с целью создания видимости взаимоотношений с руководством ОАО «АКБ «Р» и ведения успешной предпринимательской деятельности. Вступив в предварительный преступный сговор, Москаленко В.И. и Москаленко Е.В., не планируя возвращать заемные денежные средства, изначально договорились о том, что в подавляющем большинстве случаев расписки о получении взаймы денежных средств будут написаны Москаленко Е.В., что в дальнейшем поможет им сокрыть полученные путем обмана и злоупотребления доверием граждан заемные денежные средства и приобретенное на них имущество. Действуя согласно отведенной роли, Москаленко Е.В. вступала в переговоры с гражданами и убеждала их занять ей денежные средства под высокие проценты, при этом Москаленко В.И., в соответствии с ранее достигнутой договоренностью и отведенной ему ролью, обеспечивал расходование совместно похищенных денежных средств.

Не планируя выгодно размещать денежные средства граждан, не имея таких намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства, Москаленко В.И. и Москаленко Е.В. в дальнейшем полученные от граждан денежные средства похищали и использовали на личные нужды, приобретая движимое и недвижимое имущество, при этом вуалируя свою преступную деятельность тем, что в ряде случаев производили частичный возврат полученных денежных средств, причинив своими действиями в период с 2001-2009 год потерпевшим:

- Г. значительный материальный ущерб в сумме * рублей * копеек;

- П. значительный материальный ущерб в сумме * рублей;

- Ф. значительный материальный ущерб в сумме * рублей;

- В. материальный ущерб в сумме * рублей * копейки, то есть в особо крупном размере;

- Д. материальный ущерб в особо крупном размере в сумме * рублей;

- Ф. материальный ущерб в особо крупном размере в сумме * рублей;

- К. материальный ущерб в особо крупном размере в сумме * рублей;

- Л. материальный ущерб в особо крупном размере в сумме * рублей * копеек;

- Ф. материальный ущерб в особо крупном размере в сумме * рублей;