А40-76159/2012 от 21 сентября 2012

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 21 сентября 2012 года Дело N А40-76159/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 17 сентября 2012 года

Постановление изготовлено в полном объеме 21 сентября 2012 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи: Кузнецовой И.И.,

судей: Мартыновой Е.Е., Гарипова В.С.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Чупиной В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

«ООО «Интерфуд» на определение Арбитражного суда города Москвы от 23.07.2012г по делу А40-76159/12-73-271

по заявлению ЗАО КБ «НАЦПРОМБАНК» (ОГРН 1027744001900) в лице

конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов»

к ответчику ООО «Интерфуд» (ОГРН 1037729003267, ИНН 770201001)

о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности

при участии в судебном заседании:

от истца - не явился, извещен

от ответчика - Амирян М.А. по доверенности №И/12/12С от 02.07.12.

У С Т А Н О В И Л:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.01.2012 г. должник ЗАО КБ «НАЦПРОМБАНК» (ИНН 7744002740 , ОГРН 1027744001900) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего ЗАО «Международный Промышленный Банк» возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

28.05.2012г. в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление ЗАО КБ «НАЦПРОМБАНК» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» к ответчику ООО «Интерфуд» о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности. В обоснование заявленных требований истец указал, что банковские операции являются недействительными, поскольку проведены внутрибанковскими проводками в период менее одного месяца (за 7 дней) до назначения временной администрации в Банке и отзыва лицензии у Банка, в условиях неплатежеспособности Банка и повлекли преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими, ссылается на ст.ст. 166-168 ГК РФ, ст. 28, ст. 50.10, 50.21, 50.34, Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», ст. 2, 61.2, 61.3, 61.8, 61.9, ст. 111, 129, 134, 142 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Определением от 23 июля 2012 г. суд признал недействительными сделками банковские операции по списанию денежных средств в общей сумме 17 982 000 (семнадцать миллионов девятьсот восемьдесят две тысячи), а именно, операций по списанию:

08.11.2011 денежных средств в размере 12 387 000 рублей; -09.11.2011 денежных средств в размере 353 000 рублей;

-10.11.2011 денежных средств в размере 2 117 000 рублей; -14.11.2011 денежных средств в размере 3 000 000 рублей;

25.11.2011 денежных средств в размере 125 000 рублей;

в счет погашения суммы основного долга общества с ограниченной ответственностью «Интерфуд» перед КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) по Договору от 14.10.2011 № 131011-01клв о предоставлении кредитной линии денежных средств, с расчетного счета Общества с ограниченной ответственностью «Интерфуд» № 40702810800000101154, открытого в КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» (закрытое акционерное общество).

Применил последствия недействительности указанных сделок в виде:

- восстановления задолженности общества с ограниченной ответственностью «Интерфуд» перед КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) по Договору от 14.10.2011 № 131011-01клв о предоставлении кредитной линии в размере 17 982 000 (семнадцать миллионов девятьсот восемьдесят две тысячи) рублей;

восстановления задолженности КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) перед обществом с ограниченной ответственностью «Интерфуд» по расчетному счету №

40702810800000101154 в размере 17 982 000 (семнадцать миллионов девятьсот восемьдесят две тысячи) рублей;

восстановления КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) в правах кредитора по Договору поручительства от 14.10.2011 № 131011-01п и Договору поручительства от 14.10.2011 №131011-02п;

восстановления КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) в правах залогодержателя по Договору залога от 14.10.2011 № 131011-01з товаров в обороте.

На определение суда подана апелляционная жалоба ООО «Интерфуд», в которой в которой заявитель просит отменить судебный акт, как незаконный и необоснованный, в заявлении о признании недействительной банковской операции отказать. Доводы апелляционной жалобы сводятся к недоказанности наличия у Банка признаков неплатежеспособности на момент совершения спорной операции, банковские операции являются обычной хозяйственной деятельностью Банка и к спорным правоотношениям подлежат применению положения ст. 61.4 ФЗ «О несостоятельности( банкротстве)». Вывод о предпочтительности удовлетворения требований документально не подтвержден. ООО «Интерфуд» на момент совершения операций по погашению кредита не знал и не мог знать о неплатежеспособности Банка.

В судебном заседании заявитель доводы апелляционной жалобы поддержал. Просит отменить определение суда. Апелляционная жалоба рассмотрена в порядке ст. 156 АПК РФ в отсутствие представителя конкурсного управляющего, извещенного надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

Законность и обоснованность принятого определения суда первой инстанции проверены на основании статей 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Проверив правильность применения норм материального и норм процессуального права, соответствие выводов Арбитражного суда города Москвы фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, исследовав материалы дела, Девятый арбитражный апелляционный суд считает определение Арбитражного суда города Москвы подлежащим оставлению без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения в силу следующего.

Из материалов дела следует и установлено судом первой инстанции, что приказом Центрального Банка Российской Федерации от 28.11.2011 года № ОД-852 у КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, приказом № ОД-853 от 28.11.2011 года назначена временная администрация по управлению Банком.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 09.12.2011 года по делу № А40-1239/12-73-5«Б» принято к производству заявление Московского ГТУ Банка России о признании Банка несостоятельным (банкротом).

17.01.2012 года Арбитражным судом Москвы вынесено решение по делу № А40-1239/12-73-5«Б» о признании Банка несостоятельным (банкротом), открытии в отношении Банка конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Общество с ограниченной ответственностью «Интерфуд» (далее - ООО «Интерфуд») являлось клиентом (кредитором) Банка по Договору банковского счета № 110105-02ю от 11.01.2005, в соответствии с которым ему был открыт расчетный счет

№40702810800000101154.

14 октября 2011 между Банком и ООО «Интерфуд» был заключен Договор № 131011-01клв о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности не более 60 000 000 рублей на срок по 12 января 2012 года включительно (далее - Кредитный договор) из расчета годовой процентной ставки в размере 15 % (п. 1.1 Кредитного договора). Банк исполнил обязательства в полном объеме, общая сумма предоставленных Банком ООО «Интерфуд» денежных средств составила 60 400 000 (шестьдесят миллионов четыреста тысяч) рублей, что отражено в выписках по ссудному и расчетному счетам ООО «Интерфуд» (часть задолженности в сумме 400 000 рублей погашена 18.10.11 в соответствии с условиями Кредитного договора).

В обеспечение исполнения обязательств ООО «Интерфуд» по Кредитному договору между Банком и ООО «Америа Русс» был заключен Договор залога от 14.10.2011 № 131011-01з товаров в обороте, а также Договор поручительства от 14.10.2011 № 131011-01п. Договор поручительства №131011-02п. от 14.10.2011был заключен с Даниеляном Артуром Рубеновичем.

В период, непосредственно предшествующий отзыву у Банка лицензии на осуществление банковских операций и назначению в отношении Банка временной администрации, Банком были совершены следующие банковские операции(внутрибанковские проводки):

07-08.11.2011 на счет ООО «Интерфуд» со счетов других клиентов Банка поступили денежные средства в общей сумме 12 747 816 рублей (07.11.2011: ООО «Америа Русс» сч. №40702810600000102894 - 385 000 руб.; 08.11.2011: ООО «ПЭКО» сч. № 40702810000000101802 - 11 000 руб., ЗАО «Элпромсвет» сч. № 40702810300000103209 -25 800 руб., ООО «Америа Русс» сч. №40702810600000102894 - 143 000 руб., ООО «МФ «АМЕРИА» 40702810300000000687 - 315 700 руб., ООО «СНЭКАРТ» сч. № 40702810100000102992 - 420 000 руб., ООО «Подсолиушек» сч. №40702810300000102954

- 1 250 000 руб., ООО «Академия вкуса» сч. № 40702810900000102079 - 1 768 016 руб., ООО «СтройИмперия» сч. № 40702810800000102904 - 3 669 300 руб., ООО «АЛПЕКО» сч. № 40702810900000102574 - 4 760 000 руб.), в счет частичного погашения задолженности ООО «Интерфуд» перед Банком по Кредитному договору 08.11.2011 произведено списание денежных средств в размере 12 387 000 руб. с расчетного счета ООО «Интерфуд» №40702810800000101154.

09.11.2011 на счет ООО «Интерфуд» со счетов других клиентов Банка поступили денежные средства в общей сумме 2 185 275 рублей (ООО «Академия вкуса» сч. № 40702810900000102079 - 4 275 руб.; ООО «СтройИмперия» сч. № 40702810800000102904 -150 000 руб., ООО «Бионатс» сч. № 40702810800000103806 - 300 000 руб., ООО «СНЭКАРТ» сч. № 40702810100000102992 - 350 000 руб., ООО «Подсолнушек» сч. №40702810300000102954 - 400 000 руб., ООО «АЛПЕКО» сч. № 40702810900000102574 -981 000 руб.), 09.11.2011 произведено списание денежных средств в размере 353 000 руб. с расчетного счета ООО «Интерфуд» № 40702810800000101154 в счет частичного погашения задолженности ООО «Интерфуд» перед Банком по Кредитному договору (следует отметить, что на конец банковского дня 09.11.2011 остаток денежных средств на счете ООО «Интерфуд», сформированный внутрибанковскими проводками, составил 2 117 755 руб.);

10.11.2011 произведено списание денежных средств в размере 2 117 000 руб. с расчетного счета ООО «Интерфуд» № 40702810800000101154 в счет частичного погашения задолженности ООО «Интерфуд» перед Банком по Кредитному договору;

11.11.2011 Банком осуществлен возврат денежных средств в сумме 3 000 000 руб. по депозитному договору №220211-02ДЮ от 22.02.11 в связи с «досрочным закрытием договора», 14.11.2011 произведено списание денежных средств в размере 3 000 000 руб. с расчетного счета ООО «Интерфуд» № 40702810800000101154 в счет частичного погашения задолженности ООО «Интерфуд» перед Банком по Кредитному договору;

25.11.2011 на счет ООО «Интерфуд» со счета другого клиента Банка - ООО «Подсолнушек» (сч. №40702810300000102954) поступили денежные средства в размере 125 000 рублей, в этот же день произведено списание денежных средств в размере 125 000 руб. с расчетного счета ООО «Интерфуд» № 40702810800000101154 в счет частичного погашения задолженности ООО «Интерфуд» перед Банком по Кредитному договору.

Об оспаривании указанных внутрибанковских операций заявлены настоящие требования.

Исследовав и оценив доводы лиц, участвующих в деле и собранные по делу доказательства, руководствуясь положениями действующего законодательства, суд правильно определил правовую природу спорных правоотношений, с достаточной полнотой выяснил имеющие значение для дела обстоятельства и обоснованно удовлетворил требования о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки.

Соглашаясь с выводами суда первой инстанции и отклоняя доводы апелляционной жалобы, апелляционный суд руководствуется следующим.

Согласно ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

В п. 1 ст. 28 Закон о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и другими федеральными законами.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательство РФ о несостоятельности (банкротстве).

Согласно п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» по правилам главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств, а также банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Согласно п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Оспариваемые Банковские операции имеют все признаки, предусмотренные ст. 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», необходимые для признания их недействительными.

Временная администрация по управлению Банком была назначена на основании приказа Банка России № ОД-853 от 28.11.2011 года с 28 ноября 2011 года.

Банковские операции совершены 8-10,14,25 ноября 2011 года, то есть в течение месяца до даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Следовательно, имеется условие, предусмотренное п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве и банковские операции могут быть признаны арбитражным судом недействительными независимо от того, знала ли другая сторона сделок о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

В связи с чем доводы апелляционной жалобы о неинформированности ООО «Интерфуд» о неплатежеспособности Банка не имеют правового значения для оспаривания сделки по основаниям п.2 ст. 61.3 ФЗ «О несостоятельности( банкротстве»)

На момент совершения Банковских операций (8-10,14,25 ноября 2011) ООО «Интерфуд» являлось кредитором Банка по договору банковского счета, на оснвоании которого ООО «Интерфуд» в Банке был открыт расчетный счет № 40702810800000101154.

В пункте 6 Информационного письма Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.04.2009 № 128 «Об обзоре практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.

При совершении 8-10,14,25 ноября 2011 банковских операций по погашению задолженности ООО «Интерфуд» перед Банком по Кредитному договору прекратились обязательства ООО «Интерфуд» по Кредитному договору перед Банком и прекратились обязательства Банка перед ООО «Интерфуд» по договору банковского счета в размере 17 982 000 рублей.

В настоящее время остаток по расчетному счету ООО «Интерфуд» составляет 00,00 рублей, требования о включении в реестр требований кредиторов не заявлено.

В результате совершения оспариваемой сделки ООО «Интерфуд» получило немедленное удовлетворение своих требований к Банку по договору банковского счета в общем размере 17 982 000 рублей.

На момент совершения Банковских операций у Банка были иные кредиторы, требования которых не были удовлетворены.