АРБИТРАЖНЫЙ СУД г.МОСКВЫ  

     
РЕШЕНИЕ

от 16 октября 2000 года Дело N А40-4186/01-94-28


[Учитывая тот факт, что ответчиком было допущено сорок четыре нарушения банковского законодательства, истцом правомерно был наложен штраф в соответствии со ст.75 ФЗ "О Центральном банке РФ (Банке России)", за нарушение ответчиком требований нормативных актов РФ в размере до 0,1% от размера минимального Уставного фонда]

___________________________________________________________________

Постановлением апелляционной инстанции Арбитражного суда города Москвы от 26 июня 2001 года данное решение оставлено без изменения. Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от 27 августа 2001 года постановление апелляционной инстанции Арбитражного суда города Москвы от 26 июня 2001 года  и данное  решение отменены. Дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

___________________________________________________________________

Арбитражный суд в составе: председательствующего ….., членов суда: единолично, с участием ….., рассмотрев дело по иску  ЦБ РФ в лице Отделения N 1 МГТУ Банка России к АКБ "Пресня-Банк" о взыскании штрафа в сумме 24420 руб. 00 коп., установил:

Иск заявлен о взыскании штрафа в сумме 24420 руб. 00 коп. за нарушения требований банковского законодательства.

Истец обосновал исковые требования, ссылаясь на следующие доводы. Истец считает, что ответчиком были нарушены по результатам проверки, проведенной актом проверки от 30.10.2000 N 51-18-190/дсп требования "Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях на территории РФ" N 61 от 18.06.97, Инструкции "О порядке формирования и использования резерва навозможные потери по ссудам" N 62а от 30.06.97, письма Банка России от 08.12.94 N 127 "О порядке создания резервов под обеспечение ценных бумаг", "Правил ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в РФ" от 25.07.96 N 44, Положения от 25.03.97 N 56 "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ", "Положения о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками и отражения бухгалтерского учета" N 39-П от 26.06.98, п.6 Положения от 28.08.97 N 509 "Об организации внутреннего контроля в банках". В связи с чем в соответствии со ст.ст.55, 75 ФЗ "О Центральном банке РФ (Банке России)" с истца подлежит взысканию штраф в указанном размере.

Ответчик надлежащим образом уведомленный о месте и времени рассмотрения дела в суд не явился, иск не оспорил, письменный отзыв суду не представил.

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы истца, оценив представленные суду письменные доказательства, судом признаются исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, истцом была проведена проверка деятельности ответчика за период с 01.01.2000 по 01.10.2000, оформленная актом проверки от 30.10.2000 N 51-18-190/дсп.

В соответствии с положениями, изложенными в указанном акте проверки, истцом были выявлены нарушения ответчиком требований вышеуказанных нормативных актов РФ и Банка России. В связи с чем в адрес ответчика было направлено предписание от 13.12.2000 с предложением об уплате штрафа в размере 24420 руб. 00 коп. в связи с установлением фактов нарушений вышеуказанного законодательства.

Однако ответчиком не был уплачен штраф в добровольном порядке в указанном размере.

Истец пояснил в судебном заседании, что в части п.п.1, 4 им не признаются указанные в них нарушения неправомерными.

Однако данный факт не является основанием для снижения размера штрафа в соответствии со ст.34 КоАП РСФСР. Поскольку в соответствии с п.17.5 Инструкции N 59 от 31.03.97 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности", утв. приказом Банка России от 31.03.97 N 02-139, штраф может быть применен за каждый случай нарушения норм федеральных законов "О Центральном банке РФ (Банке России)" и "О банках и банковской деятельности" или требований нормативных актов Банка России.

Согласно ст.6 ФЗ "О Центральном банке РФ (Банке России)" N 394-1 от 02.12.90 Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции данным законом и другими федеральными законами, вправе издавать нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц. Учитывая тот факт, что ответчиком было допущено сорок четыре нарушения банковского законодательства, истцом правомерно был наложен штраф в указанном размере в соответствии со ст.75 ФЗ "О Центральном банке РФ (Банке России)", за нарушение ответчиком требований вышеуказанных нормативных актов РФ в размере до 0,1%, т.е. от размера минимального Уставного фонда, который составляет согласно указанию N 836-У от 02.10.2000 (л.д.62) на момент издания предписания 24420000 руб. 00.

В связи с удовлетворением судом исковых требований в полном объеме с ответчика подлежит взысканию в доход федерального бюджета РФ госпошлина в размере, предусмотренном пп.1 п.2 ст.4 Закона "О государственной пошлине".

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.22, 60, 95, 119, 12-127 АПК РФ, суд решил:

Взыскать с АКБ "Пресня-Банк" в пользу Центрального банка РФ штраф в размере 24420 руб. 00 коп.

Взыскать с АКБ "Пресня-Банк" в доход федерального бюджета РФ госпошлину в размере 1176 руб. 80 коп.