АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

г. Екатеринбурга

РЕШЕНИЕ

от 12 августа 2009 года Дело N А60-20148/2009-С2


[Решением суда требования о взыскании задолженности по договорам займа, основного долга, процентов и пени частично удовлетворены]

(Извлечение)

Резолютивная часть решения объявлена 06 августа 2009г.

Полный текст решения изготовлен 12 августа 2009г.

Рассмотрел в судебном заседании дело по иску

Общества с ограниченной ответственностью "УралАвтоХолдинг"

к Закрытому акционерному обществу "Торговый дом "Ванцетти"

о взыскании 22407022 рублей,

при участии в судебном заседании:

от истца: Булия П. Р. представитель по доверенности от 26.05.2009г.

от ответчика: Судницына В. А. представитель по доверенности от 01.12.2008г.

Разъяснены процессуальные права и обязанности. Отвода суду не заявлено.

Истец обратился в арбитражный суд с иском о взыскании с ответчика задолженности по договорам займа N045/08-з от 12.03.2008 г., N046/08-з от 13.03.2008 г., N050/08-з от 17.03.2008 г., N071/08-з от 03.04.2008 г., N073/08-з от 04.04.2008 г., N084/08-з от 21.04.2008 г., N087/08-з от 23.04.2008 г., N213/07-з от 13.12.2007 г. в размере 22407022 руб., в том числе основной долг, проценты и пени.

Ответчик исковые требования не признал, указав, что довод истца о нарушении ответчиком сроков возврата сумм займа не соответствует фактическим обстоятельствам дела. На момент обращения истца с вышеуказанным иском срок возврата сумм займа не наступил по следующим договорам от 13.03.2008 N 046/08-3, от 17.03.2008 N 050/08-3, от 03.04.2008 N 071/08-3. от 04.04.2008 N 073/08-з, от 21.04.2008 N 084/08-3, от 23.04.2008 N 087/08-3, от 13.12.2007 N 213/07-3. По истечении срока возврата займов по указанным договорам стороны подписывали дополнительные соглашения от 01.10.2008 об изменении процентной ставки по заключенным договорам займа. Действия сторон по заключению данных дополнительных соглашений и отсутствие со стороны истца каких-либо требований о возврате сумм займа как на момент заключения дополнительных соглашений от 01.10.2008, так и после их заключения свидетельствуют о том, что срок возврата сумм займа по указанным договорам сторонами не определен.

Кроме того, в нарушение ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ истцом не представлены доказательства заключения договора займа от 03.04.2008 N 071/08-3 на сумму 2 000 000 руб. По мнению ответчика, договор займа от 03.04.2008 N 071/08-3, является незаключенным в части передачи займа на сумму 1 832 250 руб., в связи с чем, требование истца о взыскании задолженности по указанному договору в размере 1 832 250 руб., соответствующей суммы процентов за пользование данной суммой займа, неустойки за просрочку возврата суммы займа является необоснованным и удовлетворению не подлежит.

В судебных заседаниях истцом неоднократно уточнялся размер исковых требований. 30.07.2009г. истцом представлен уточненный расчет исковых требований, согласно которому истец просит взыскать с ответчика 20746608 руб., в том числе 16264839 руб. долга, 1297219 руб. процентов, 830000 руб. неустойки, 2354250 руб. повышенные проценты.

В связи с невозможностью рассмотрения дела, предоставления ответчику дополнительной возможности проверить представленный истцом расчет, в судебном заседании 20.07.2009, 22.07.2009г., 30.07.2009г., связи с невозможностью рассмотрения дела в судебном заседании объявлен перерыв.

В судебное заседание 06.08.2009г. ответчиком представлен контррасчет суммы исковых требований. Также ответчиком представлены доказательства частичной уплаты процентов за пользование займами. Поскольку по пояснениям ответчика, оплата процентов производилась без точного указания назначения платежа и без указания, оплата какой суммы направляется в погашение каких процентов и по какому договору займа, и принимая во внимание, что истцом при предъявлении иска не учтен ни один из частичных платежей ответчика, ответчиком произведено официальное уточнение назначения платежа и представлен контррасчет процентов с учетом частичных оплат.

Рассмотрев материалы дела, заслушав представителей истца и ответчика, суд  установил:

12.03.2008г. между истцом и ответчиком заключен договор займа N 045/08-З, согласно которому займодавец обязуется передать заемщику в собственность денежную сумму в размере 2600000 руб. сроком по 31.12.2008г. с ежемесячным начислением процентов из расчета 17% годовых (согласно дополнительного соглашения от 01.10.2008г. с 01.10.2008г. процентная ставка составила 18% годовых). Факт передачи денежных средств заемщику подтверждается платежным поручением N541 от 12.03.2008г. До настоящего времени сумма займа в размере 2600000 руб. заемщиком не возвращена. Истцом ко взысканию начислена сумма процентов за период с 12.03.2008г. по 31.12.2008г. в сумме 358800 руб.

Вместе с тем, с учетом частичной оплаты процентов ответчиком в сумме 304736 руб. 24 коп., сумма задолженности по процентам составила 54063 руб. 76 коп.

В соответствии с п. 4.2 договора за несвоевременный возврат займа займодавец имеет право взыскать с заемщика пени в размере 0,1% от невыплаченных денежных средств за каждый день просрочки.

Поскольку обязательства ответчиком исполнялись ненадлежащим образом, истец правомерно начислил пени за период с 01.01.2009г. по 30.07.2009г. в сумме 548600 руб., которая и подлежит взысканию с ответчика.

13.03.2008г. между истцом и ответчиком заключен договор займа N 046/08-З, согласно которому займодавец обязуется передать заемщику в собственность денежную сумму в размере 900000 руб. сроком по 13.09.2008г. с ежемесячным начислением процентов из расчета 17% годовых (согласно дополнительного соглашения от 01.10.2008г. с 01.10.2008г. процентная ставка составила 18% годовых). Факт передачи денежных средств заемщику подтверждается платежным поручением N555 от 13.03.2008г. До настоящего времени сумма займа в размере 900000 руб. заемщиком не возвращена. Истцом ко взысканию начислена сумма процентов за период с 13.03.2008г. по 30.07.2009г. в сумме 197100 руб.

Вместе с тем, с учетом частичной оплаты процентов ответчиком в сумме 120000 руб., сумма задолженности по процентам составила 77100 руб.

В соответствии с п. 4.2 договора за несвоевременный возврат займа займодавец имеет право взыскать с заемщика пени в размере 0,1% от невыплаченных денежных средств за каждый день просрочки.

Поскольку обязательства ответчиком исполнялись ненадлежащим образом, истец правомерно начислил пени за период с 14.09.2008г. по 01.10.2008г. в сумме 15300 руб., которая и подложит взысканию с ответчика.

17.03.2008г. между истцом и ответчиком заключен договор займа N 050/08-З, согласно которому займодавец обязуется передать заемщику в собственность денежную сумму в размере 6800000 руб. сроком по 17.09.2008г. с ежемесячным начислением процентов из расчета 17% годовых (согласно дополнительного соглашения от 01.10.2008г. с 01.10.2008г. процентная ставка составила 18% годовых). Факт передачи денежных средств заемщику подтверждается платежными поручениями N605 от 18.03.2008г., N591 от 17.03.2009г., N580 от 17.03.2008г. До настоящего времени сумма займа в размере 6800000 руб. заемщиком не возвращена. Истцом ко взысканию начислена сумма процентов за период с 17.03.2008г. по 30.07.2009г. в сумме 1489200 руб.

Вместе с тем, с учетом частичной оплаты процентов ответчиком в сумме 644597 руб. 46 коп., сумма задолженности по процентам составила 844602 руб. 54 коп.

В соответствии с п. 4.2 договора за несвоевременный возврат займа займодавец имеет право взыскать с заемщика пени в размере 0,1% от невыплаченных денежных средств за каждый день просрочки.

Поскольку обязательства ответчиком исполнялись ненадлежащим образом, истец правомерно начислил пени за период с 18.09.2008г. по 01.10.2008г. в сумме 88400 руб., которая и подлежит взысканию с ответчика.

04.04.2008г. между истцом и ответчиком заключен договор займа N 073/08-З, согласно которому займодавец обязуется передать заемщику в собственность денежную сумму в размере 1500000 руб. сроком по 04.10.2008г. с ежемесячным начислением процентов из расчета 17% годовых (согласно дополнительного соглашения от 01.10.2008г. с 01.10.2008г. процентная ставка составила 18% годовых). Факт передачи денежных средств заемщику подтверждается платежными поручениями N796 от 04.04.2008г., N798 от 04.04.2008г., N797 от 04.04.2008г. До настоящего времени сумма займа в размере 1500000 руб. заемщиком не возвращена. Истцом ко взысканию начислена сумма процентов за период с 04.04.2008г. по 01.06.2009г. в сумме 304620 руб.

С учетом частичной оплаты процентов ответчиком в сумме 150000 руб., сумма задолженности по процентам составила 154620 руб.

21.04.2008г. между истцом и ответчиком заключен договор займа N 084/08-З, согласно которому займодавец обязуется передать заемщику в собственность денежную сумму в размере 350000 руб. сроком по 21.07.2008г. с ежемесячным начислением процентов из расчета 17% годовых (согласно дополнительного соглашения от 01.10.2008г. с 01.10.2008г. процентная ставка составила 18% годовых). Факт передачи денежных средств заемщику подтверждается платежным поручением N959 от 21.04.2008г. До настоящего времени сумма займа в размере 350000 руб. заемщиком не возвращена. Истцом ко взысканию начислена сумма процентов за период с 21.04.2008г. по 01.06.2009г. в сумме 68397 руб. 70 коп.

С учетом частичной оплаты процентов ответчиком в сумме 62056 руб. 51 коп., сумма задолженности по процентам составила 6341 руб. 19 коп.

23.04.2008г. между истцом и ответчиком заключен договор займа N 087/08-З, согласно которому займодавец обязуется передать заемщику в собственность денежную сумму в размере 2000000 руб. сроком по 23.07.2008г. с ежемесячным начислением процентов из расчета 17% годовых (согласно дополнительного соглашения от 01.10.2008г. с 01.10.2008г. процентная ставка составила 18% годовых). Факт передачи денежных средств заемщику подтверждается платежным поручением N13 от 23.04.2008г. До настоящего времени сумма займа в размере 2000000 руб. заемщиком не возвращена. Истцом ко взысканию начислена сумма процентов за период с 23.04.2008г. по 30.07.2009г. в сумме 417000 руб.

Вместе с тем, с учетом частичной оплаты процентов ответчиком в сумме 200000 руб., сумма задолженности по процентам составила 217000 руб.

13.12.2007г. между истцом и ответчиком заключен договор займа N 213/07-З, согласно которому займодавец обязуется передать заемщику в собственность денежную сумму в размере 1000000 руб. сроком по 13.03.2008г. с ежемесячным начислением процентов из расчета 18% годовых (согласно дополнительного соглашения от 01.02.2008г. с 01.02.2008г. 17%, согласно дополнительного соглашения 01.10.2008г. с 01.10.2008г. процентная ставка составила 18% годовых). Факт передачи денежных средств заемщику подтверждается платежным поручением N687 от 13.12.2007г. Сумма долга, ответчиком оплачена частично в размере 930661 руб. 20 коп. До настоящего времени сумма займа в размере 69338 руб. 80 коп. заемщиком не возвращена. Истцом ко взысканию начислена сумма процентов за период с 13.12.2007г. по 30.07.2009г. в сумме 72544 руб. Вместе с тем, расчет процентов, представленный истцом подлежит корректировке в связи с неверным определением количества дней просрочки суммы на которую подлежат начислению проценты. С учетом произведенного ответчиком перерасчета сумма процентов за указанный период с составила 60053 руб. 03 коп. Вместе с тем, с учетом частичной оплаты процентов ответчиком в сумме 40000 руб., сумма задолженности по процентам составила 20053 руб. 03 коп.

03.04.2008г. между истцом и ответчиком подписан договор займа N 071/08-З, согласно которому займодавец обязуется передать заемщику в собственность денежную сумму в размере 2000000 руб. сроком по 03.07.2008г. с ежемесячным начислением процентов из расчета 17% годовых (согласно дополнительного соглашения от 01.10.2008г. с 01.10.2008г. процентная ставка составила 18% годовых).

Договор займа в соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации является реальным договором и считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Следовательно, договор займа между истцом и ответчиком заключен с момента перечисления денежных средств

Согласно представленному в материалы дела платежному поручению N N781 от 03.04.2008г. ответчику фактически переданы денежные средства в сумме 167750 руб.

Согласно ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

До настоящего времени сумма займа в размере 167750 руб. заемщиком не возвращена. Сумма процентов за пользование займом в сумме 167750 руб. за период с 03.04.2008г. по 30.07.2009г. составила 39148 руб. 11 коп. Однако в связи с тем, что сумма процентов оплачена ответчиком, проценты за пользование займом судом не взыскиваются. Неустойка составляет 14929 руб. 75 коп.

Что касается требований о взыскании 1832250 руб., в обоснование данной части требований, в подтверждение передачи данной суммы ответчику, истцом представлен акт приема - передачи векселей на сумму 1832250 руб.

Как было указано выше, согласно ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Вексель удостоверяет ничем не обусловленное обязательство векселедателя (простой вексель) выплатить по наступлении предусмотренного векселем срока полученные взаймы денежные суммы (ст. 815 Гражданского кодекса РФ).

Таким образом, вексель, не являясь денежными средствами, а также вещью, определенной родовыми признаками, не может выступать предметом договора займа.

В силу ст. 807 Гражданского кодекса РФ предметом договора займа могут являться только деньги или вещи, определенные родовыми признаками. Поскольку вексель как ценная бумага обладает индивидуально-определенными признаками и, соответственно, не может выступать предметом договора займа, возникшие между сторонами правоотношения, не могут быть квалифицированы как договор займа. К ним не применима норма ст. 810 Гражданского кодекса РФ.

Статьей 421 Гражданского кодекса РФ установлена свобода договора. Пункт 2 указанной нормы права предусматривает, что стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

Выдача займа путем передачи векселей не предусмотрена Гражданским кодексом Российской Федерации. Вместе с тем данный договор не противоречит Гражданскому законодательству, и возникшие на его основе правоотношения сторон регулируются общими положениями об обязательствах и условиями самого договора.

Исследовав и проанализировав по правилам ст. 431 Гражданского кодекса РФ договор, а также исходя из обстоятельств дела, которые возникли в результате передачи векселей на сумму 1832250 руб. договор займа N071/08-З от 03.04.2008г. суд оценивает как договор купли-продажи векселей, регулируемые положениями Гражданского кодекса РФ о купле-продаже.

В соответствии с пунктом 1 статьи 488 Гражданского кодекса РФ в случае, когда договором купли-продажи предусмотрена оплата товара через определенное время после его передачи покупателю (продажа товара в кредит), покупатель должен произвести оплату в срок, предусмотренный договором. При этом, если покупатель, получивший товар, не исполняет обязанность по его оплате в установленный договором купли-продажи срок, продавец вправе потребовать оплаты переданного товара или возврата неоплаченных товаров (п. 3 ст. 488 Гражданского кодекса РФ). В соответствии с п. 1.2 спорного договора ответчик обязался оплатить стоимость векселей в срок до 03.07.2008.

Ответчик, как покупатель имущества истца не представил доказательств оплаты стоимости полученного имущества в полном объеме. Правоотношения сторон не связаны с исполнением векселя, а основаны на обязательстве истца по передаче вещей, и обязательстве ответчика по оплате стоимости полученного имущества.

Что касается возражений ответчика относительно ненаступления срока платежа в связи с тем, что до предъявления иска истец с указанным требованием не обращался, эти возражения рассмотрены и отклонены. Сроки возврата займа определены договорами, подписание дополнительных соглашения в части увеличения процентов не изменяют определенные сторонами сроки их возврата. А кроме того, само по себе предъявление иска в данном случае можно рассматривать как требование о возврате сумме займа, в том случае, если даже полагать, что сроки возврата займов договорами не определены. Действующему законодательству этот не противоречит.

Что касается несоблюдения претензионного порядка, то учитывая, что целю соблюдения предварительного досудебного порядка урегулирования спора является именно мирное урегулирование спора, принимая во внимание отношения сторон по возврату данных займов, позиции сторон, при которых ответчиком не производится возврат, а истец при предъявлении исков не учитывает никаких оплат, принимая во внимание, что применительно к данному спору стороны от урегулирования спора мирным путем категорически отказались, ссылки ответчика на несоблюдение претензионного порядка судом отклонены.

Суд счел требования истца подлежащими удовлетворению частично, в сумме 18260349 руб. 02 коп. на основании ст. 809, 810 Гражданского кодекса РФ.

Госпошлина подлежит взысканию с ответчика в пользу истца на основании ст.110 Арбитражного процессуального кодекса РФ пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Руководствуясь статьями 17, 106, 110, 167-171Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд решил:

1. Исковые требования удовлетворить частично.

Взыскать с Закрытого акционерного общества "Торговый дом "Ванцетти" в пользу Общества с ограниченной ответственностью "УралАвтоХолдинг" 18260349 руб. 02 коп., в том числе 16219338 руб. 80 коп. долга, 1373780 руб. 52 коп. процентов, 667229 руб. 70 коп. неустойки, а также 81493 руб. 87 коп. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

В остальной части исковых требований отказать.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в течение двух месяцев со дня вступления решения по делу в законную силу.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются в арбитражные суды апелляционной и кассационной инстанций через арбитражный суд, принявший решение.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного или кассационного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru или Федерального арбитражного суда Уральского округа http://fasuo.arbitr.ru.