АРБИТРАЖНЫЙ СУД САНКТ-ПЕТЕРБУРГА И ЛЕНИНГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

РЕШЕНИЕ

от 30 июня 2011 года Дело N А56-75031/2010

Резолютивная часть решения объявлена 30 июня 2011 года. Полный текст решения изготовлен 30 июня 2011 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе: судьи Маркина С.Ф., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Чернышевой А.А., рассмотрев в судебном заседании дело по иску ОАО «Банк «ОТКРЫТИЕ» к Компании Аксор Лимитед третье лицо: ОАО «Инкасбанк» о признании сделки недействительной и установлении факта неисполнения обязательства, при участии от истца: адвокат Передних И.В.(доверенность N2391 от 02.12.2010) от ответчика: представители Фомин А.С., Сапегин А.Б.(доверенность от 11.03.2011 N78ВМ1224696) от третьих лиц: представитель Шубин Г.А.(доверенность от 18.01.2011)

установил:

Открытое акционерное общество «Банк «ОТКРЫТИЕ» (далее - ОАО «Банк «Открытие») обратился в арбитражный суд с иском о признании недействительной сделки от 30.09.2008 по перечислению со счета N40807810701050111656 компании АКСОР ЛИМИТЕД (Кипр) в ОАО «Банк ВЕФК» на счет N44007810423150111656 ОАО «Банк ВЕФК» 1000000000 руб. оплаты по договору субординированного депозита NС3-231 от 30.09.2008, установлении факта неисполнения Компанией АКСОР ЛИМИТЕД (Кипр) условий договора субординированного депозита NС3-231 от 30.09.2008 по безналичному перечислению на счет N44007810423150111656 ОАО «Банк ВЕФК» 1000000000 руб.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, привлечено открытое акционерное общество «Инкасбанк» (далее - ОАО «Инкасбанк»).

Третье лицо представило суда ответ банка Credit Suisse AG в отношении счета N0835-0927886-84-000.

Ответчиком представлен отзыв на иск.

В судебном заседании 28.06.2011 был объявлен перерыв до 30.06.2011 для уточнения истцом исковых требований.

После перерыва судебное заседание было продолжено 30.06.2011. Истец заявил о дополнении предмета исковых требований, а именно просит дополнить предмет иска требование о признании незаключенным договора субординированного депозита NСЗ-231 от 30.09.2008.

Дополнение исковых требований судом принято.

Ответчик заявил ходатайство об отложении для представления мотивированного отзыва по уточненным требованиям.

Истец и третье лицо возражали протии отложения, новых документов не представлено, основания заявленных требований одни и те же.

Ходатайство ответчика судом отклонено.

Изучив материалы дела, выслушав доводы представителей сторон, суд установил следующие обстоятельства:

30.09.2008 между открытым акционерным обществом «Банк Восточно-европейской финансовой корпорации» (правопредшественник истца) (Банк) и AXOR LIMITED (Вкладчик) был заключен договор субординированного депозита NСЗ-231, в соответствии с условиями которого вкладчик обязуется предоставить Банку денежные средства в размере 1000000000 руб. путем безналичного перечисления на счет Банка N44007810423150111656, а Банк обязуется возвратить Вкладчику сумму депозита в срок до 30.09.2018, а так же выплачивать ежеквартально проценты по полученному депозиту (пункты 1.1., 1.2., 2.1. договора).

В рамках исполнения Вкладчиком условий договора субординированного депозита с лицевого счета 40807810701050111656, принадлежащего компании АКСОР ЛИМИТЕД, находящегося в ОАО «Банк ВЕФК», 30.09.2008 было перечислено на счет N44007810423150111656, принадлежащий ОАО «Банк ВЕФК», 1000000000 руб.

Ссылаясь на то, что фактически финансовая операция по переводу денежных средств с лицевого счета N40807810701050111656, принадлежащего ответчику, открытого в ОАО «Банк ВЕФК», на счет N44007810423150111656, принадлежащий ОАО «Банк ВЕФК», является ничтожной сделкой, денежные средства в размере 39575000 долларов США с корреспондентского счета 30114840900010000075 в банке Credit Suisse AG, принадлежащего ОАО «Инкасбанк», на корреспондентский счет ЛОРО N30109840700010000109, принадлежащий ОАО «Банк ВЕФК» и открытого в ОАО «Инкасбанк», не перечислялись, договор субординированного счета от 30.09.2008 является незаключенным, истец обратился с настоящим иском в арбитражный суд.

Согласно пункту 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора, а пунктом 2 статьи 433 ГК РФ предусмотрено, что, если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества.

Согласно пункту 1 статьи 834 ГК РФ по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

В соответствии с указанной нормой договор банковского вклада (депозита) является реальным договором, то есть он считается заключенным с момента внесения денежных средств на депозит, поскольку обязательства банка возвратить сумму депозита с начисленными процентами возникает у банка только после внесения денежных средств на депозитный счет.

Истцом представлены мемориальный ордер N1 от 30.09.2008, выписка по счету N40807840901150111656 о зачислении средств в размере 39575000 долларов США, выписка по счету 40807810701050111656 об оплате по договору субординированного депозита в сумме 1000000000 руб.

Истец ссылается на то, что денежные средства на счете N40807810701050111656, принадлежащем Компании АКСОР Лимитед, открытого в ОАО «Банк ВЕФК», были фиктивно сформированы.

30.09.2008 года с корреспондентского счета 30114840900010000075 открытого в Credit Suisse AG, принадлежащего ОАО «Инкассбанк», была проведена операция по перечислению 39575000 долларов США на корреспондентский счет ЛОРО N30109840700010000109, принадлежащего ОАО «Банк ВЕФК» и открытого в ОАО «Инкасбанке».

В силу ст. 28 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» кредитные организации на договорных началах могут привлекать и размещать друг у друга средства в форме вкладов (депозитов), кредитов, осуществлять расчеты через создаваемые в установленном порядке расчетные центры и корреспондентские счета, открываемые друг у друга, и совершать другие взаимные операции, предусмотренные лицензиями, выданными Банком России.

Статья 31 того же закона устанавливает, что кредитная организация осуществляет расчеты по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России; при отсутствии правил проведения отдельных видов расчетов - по договоренности между собой; при осуществлении международных расчетов - в порядке, установленном федеральными законами и правилами, принятыми в международной банковской практике.

Статья 80 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» закрепляет, что Банк России устанавливает правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов.

Положением о безналичных расчетах в Российской федерации утв. ЦБ РФ от 03.10.2002 N2-П установлено, что «безналичные расчеты осуществляются через кредитные организации (филиалы) и/или Банк России по счетам, открытым на основании договора банковского счета или договора корреспондентского счета (субсчета)».

Пунктом 1.5. Положения установлено, что операции по списанию денежных средств с корреспондентского счета «ЛОРО» осуществляются банком-корреспондентом по платежному поручению банка-респондента, составленному и оформленному с соблюдением требований, установленных нормативными актами Банка России, при условии достаточности средств на его счете.

В силу п. 31 Инструкции Внешторгбанка СССР от 25 декабря 1985 года N1 «О порядке совершения банковских операций по международным расчетам» по счетам «Ностро» и «Лоро» операции производятся в пределах остатка средств на этих счетах или разрешенного лимита овердрафта.

Третье лицо - ОАО «Инкасбанк» утверждает, что на момент проведения оспариваемой операции, то есть 30.09.2008, денежные средства на корреспондентском счете 30114840900010000075 в банке CREDIT SUISSE отсутствовали, платежных поручений на проведение операции по списанию денежных средств с корреспондентского счета 30114840900010000075 в сумме 39575000 долларов США ОАО «ИНКАСБАНК» не изготавливал и в CREDIT SUISSE не предоставлял.

Как следует из письма банка «CREDIT SUISSE AG» от 02.06.2011, операция по перечислению 39575000 долларов США 30.09.2008 на счет 40807840901150111656, принадлежащий ответчику, не обнаружена.

Таким образом, доводы истца и третьего лица о том, что средства на лицевом счете N40807840901150111656, принадлежащем компании АКСОР Лимитед, открытого в ОАО «Банк ВЕФК», были фиктивно сформированы, подтверждаются материалами дела.

Поскольку денежные средства во исполнение пункта 2.1 договора субординированного депозита от 30.09.2008 вкладчиком не были перечислены, условия пункта 2.1 договора от 30.09.2008 не были исполнены ответчиком, договор субординированного депозита от 30.09.2008 не может считаться заключенным, в связи с чем исковые требования ОАО «Банк «Открытие» в этой части подлежат удовлетворению.

Требования истца о признании недействительной сделки от 30.09.2008 по перечислению со счета 408078107010501116565 Компанией АКСОР Лимитед в ОАО «Банк ВЕФК» на счет 44007810423150111656 ОАО «Банк ВЕФК» 1000000000 руб. оплаты по договору удовлетворению не подлежат, поскольку действия ответчика по перечислению денежных средств самостоятельной сделкой не являются, указанные действия должны были быть направлены на исполнение обязательств по договору субординированного депозита NСЗ-231 от 30.09.2008.

Ссылка ответчика на нарушение при подаче иска установленной статьей 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации территориальной подсудности, судом не принимается. В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 247 АПК РФ спор подлежит рассмотрению в Арбитражном суде города Санкт-Петербурга и Ленинградской области, поскольку исполнение договора субординированного депозита от 30.09.2008 должно быть произведено на территории Российской Федерации - по месту нахождения счета ОАО «Банк ВЕФК» и счета компании АКСОР Лимитед в ОАО КБ «Петро-Аэро-Банк». В соответствии с пунктом 2.1 денежные средства ответчиком должны быть перечислены на счет Банка N44007810423150111656, оплата процентов по депозиту в силу пункта 3.1 договора должна быть произведена на счет ответчика N40807810640100002861 в ОАО КБ «Петро-Аэро-Банк».

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине относятся на ответчика пропорционально удовлетворенным требованиям.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

решил:

Признать договор субординированного депозита NС3-231 от 30.09.2008 между ОАО «Банк Восточно-европейская финансовая корпорация» и АКСОР Лимитед (AXOR LIMITED) незаключенным.

В остальной части иска отказать.

Взыскать с АКСОР Лимитед (AXOR LIMITED) в пользу ОАО «Банк «Открытие» 4000 руб. расходов по госпошлине.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Электронный текст документа

подготовлен ЗАО "Кодекс" и сверен по:

файл-рассылка