СОГЛАШЕНИЕ
от 8 апреля 1997 года
Министерства финансов Российской Федерации,
Министерства сельского хозяйства и продовольствия
Российской Федерации с КИБ "Альфа-Банк"
о кредитовании организаций агропромышленного
комплекса на льготных условиях из средств
федерального бюджета

     (с изменениями на 4 августа 1997 года)

Министерство финансов Российской Федерации, именуемое в дальнейшем "Минфин", в лице первого заместителя министра финансов Российской Федерации Кудрина Алексея Леонидовича, Министерство сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации, именуемое в дальнейшем "Минсельхозпрод", в лице заместителя министра сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации Холода Леонида Ивановича и Коммерческий инновационный банк "Альфа-Банк", именуемый в дальнейшем "Альфа-Банк", в лице председателя Совета директоров Фридмана Михаила Маратовича, действующего на основании Устава, в соответствии с Федеральным законом "О федеральном бюджете на 1997 год" от 26 февраля 1997 года N 29-ФЗ, Постановлением Правительства Российской Федерации "Об экономических условиях функционирования агропромышленного комплекса Российской Федерации в 1997 году" от 26 февраля 1997 года N 224 заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:

1. Предмет Соглашения

Во исполнение Постановления Правительства Российской Федерации N 224 от 26 февраля 1997 года Стороны настоящего Соглашения достигли договоренности о действиях каждой из них по созданию за счет средств федерального бюджета и привлекаемых кредитных ресурсов банков специального фонда кредитования организаций агропромышленного комплекса на льготных условиях с взиманием с них не более 25 процентов действующей на момент заключения кредитного договора с пользователями учетной ставки Центрального Банка РФ (далее специальный фонд) (абзац дополнен Дополнениями от 23 июля 1997 года N 2).

Формирование и использование средств специального фонда осуществляется в соответствии с Постановлением Правительства.

Средства специального фонда являются федеральной собственностью и используются строго на цели, связанные с осуществлением льготного кредитования организаций агропромышленного комплекса.

Кредиты, обеспеченные средствами специального фонда, выделяются товаропроизводителям агропромышленного комплекса и другим организациям независимо от форм собственности и ведомственной принадлежности на платной возвратной основе на срок не более 1 года до 8 апреля 1998 года (в пределах финансового года) с обязательным заключением кредитных договоров между "Альфа-Банк" и банками - агентами соответствующих регионов и ссудозаемщиками (абзац дополнен Дополнениями от 23 июля 1997 года N 2; от 4 августа 1997 года N 3).

Кредиты, предоставляемые за счет средств специального фонда, могут направляться только на финансирование сезонного недостатка оборотных средств (приобретение семян, сельскохозяйственного сырья для промышленной переработки, кормов, запасных частей и других материальных ресурсов сезонного спроса, горюче-смазочных материалов, удобрений, средств защиты растений, ветеринарных препаратов, оплату топлива).

Средства специального фонда не подлежат налогообложению и резервированию в Центральном банке Российской Федерации.

Суммы, возвращаемые ссудозаемщиками в погашение полученных за счет средств специального фонда кредитов, и плата за пользование ими не подлежат изъятию и используются на пополнение специального фонда.

2. Обязанности сторон

2.1. Минфин:

- не позднее 15 апреля 1997 года предоставляет КИБ "Альфа-Банку" гарантии погашения выданных КИБ "Альфа-Банком" кредитных ресурсов в сумме 900000000 (девятисот миллиардов) рублей на создание специального фонда льготного кредитования (абзац в редакции Дополнений от 12 мая 1997 года N б/н);

- направляет совместно с органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации средства, поступающие в порядке погашения товарного кредита, выданного в 1996 году, в специальный фонд, в том числе путем проведения взаимозачета в рамках консолидированного бюджета за поставленные спецпотребителям сельскохозяйственную продукцию, сырье и продовольствие;

- представляет Минсельхозпроду информацию, подтверждающую фактические поставки сельхозпродукции спецпотребителям и перечисляет в 10-дневный срок соответствующие средства в специальный фонд;

- переоформляет с согласия субъектов Российской Федерации их непогашенную до 20 апреля 1997 года задолженность по бюджетной ссуде, предоставленной в 1996 году субъектам Российской Федерации в виде товарного кредита на поставку горюче-смазочных материалов и комбикормов, в ценные бумаги субъектов Российской Федерации для последующей реализации по рыночной стоимости и направления вырученных от их продажи средств в специальный фонд;

- осуществляет через органы федерального казначейства контроль за целевым использованием и возвратностью средств специального фонда.

Министерство, Главное управление федерального казначейства и его территориальные органы проводят проверки выполнения условий настоящего Соглашения и получают от "Альфа - Банка", пользователей и банков, привлекаемых к осуществлению операций на основе межбанковских соглашений, необходимую документацию по вопросам предоставления, целевого использования и возврата средств спецфонда и уплаты процентов за пользование ими (абзац дополнительно включен  Дополнением от 23 июля 1997 года N 2).

2.2. Минсельхозпрод предоставляет Межведомственному совету специального фонда распределение ресурсов для кредитования товаропроизводителей АПК в разрезе субъектов Российской Федерации. В случае неиспользования кредитных ресурсов ссудозаемщиками в субъектах Российской Федерации указанные средства по предоставлению "Альфа-Банка" оперативно перераспределяются Минсельхозпродом с последующим утверждением на Межведомственном Совете специального фонда.

________________________________________________________________

Дополнением от 23 июля 1997 года N 2 п.2.2 абзац 1 излагается в следующей редакции:

" Минсельхозпрод представляет на утверждение Межведомственному совету по вопросам формирования и использования средств специального фонда распределение ресурсов в разрезе субъектов Российской Федерации и представляет информацию в "Альфа - Банк" и Министерство (далее по тексту)".

________________________________________________________________  

Средства спецфонда перечисляются Минсельхозпродом в 3-дневный срок после предоставления "Альфа - Банком" информации о фактически заключенных договорах с пользователями, со счета N 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г.Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454 платежным поручением на корреспондентский счет "Альфа - Банка" N 593161200 в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ г.Москва, БИК 044583593, ИНН 7728048226, в соответствии с утвержденным распределением (абзац в редакции Дополнений от 23 июля 1997 года N 2).

Минсельхозпрод осуществляет контроль за целевым использованием средств специального фонда.

2.3. "Альфа-Банк" является уполномоченным банком-агентом по обслуживанию операций со средствами специального фонда.

После поступления средств на счет специального фонда льготного кредитования Банк в соответствии с представленным Минсельхозпродом распределением кредитных ресурсов через свои филиалы и уполномоченные банки или компании или непосредственно размещает средства между ссудозаемщиками в течение 30 дней со дня поступления денег на счет. По истечении 20 дней со дня поступления денег на счет Банк должен сообщить Межведомственному совету о невостребованных кредитных ресурсах. Совет должен перераспределить и довести измененные лимиты до регионов в оставшиеся 10 дней. После истечения указанного 30-дневного срока неиспользованные кредитные ресурсы должны быть возращены филиалами и уполномоченными банками в специальный фонд для последующего их перераспределения между субъектами Российской Федерации (абзац в редакции Дополнений от 12 мая 1997 года N б/н).

В случае предоставления гарантий Минфина банку для привлечения собственных кредитных ресурсов для формирования специального фонда процентная ставка, установленная Минфином, начисляется с момента выдачи средств со счетов фонда в "Альфа-Банке" непосредственным ссудозаемщикам - предприятиям агропромышленного комплекса. До этого момента банку начисляется 9% годовых за поддержание кредитной линии. Изменение процентной ставки может осуществляться по согласованию с Главным управлением федерального казначейства Минфина РФ.

"Альфа-Банк" обеспечивает учет средств специального фонда на отдельном бюджетном счете, открываемом Минсельхозпродом, и ежемесячно предоставляет информацию о его движении Минфину, Минсельхозпроду и Межведомственному совету фонда.

КИБ "Альфа-Банк" несет полную финансовую, имущественную ответственность за сохранность, целевое использование, своевременное доведение до регионов и возврат кредитных ресурсов, за исключением случаев невозможности исполнения своих обязательств Банком и ссудозаемщиками вследствие непреодолимой силы. К таковым обстоятельствам относятся, в частности, но не исключительно, стихийные бедствия, войны, военные действия, забастовки, наличие или принятие нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, органов государственной власти и управления, делающих невозможным надлежащее исполнение обязательств. Факт наличия таких обстоятельств подтверждается компетентными государственными органами (организациями) (абзац в редакции Дополнений от 12 мая 1997 года N б/н).

В случае нарушения сроков доведения кредитных ресурсов до регионов (до 3-х рабочих дней после подписания настоящего Дополнения), КИБ "Альфа-Банк" уплачивает штраф за каждый день просрочки платежа из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением в специальный фонд (абзац дополнительно включен Дополнениями от 12 мая 1997 года N б/н).

Банки-агенты и уполномоченные компании в регионах также уплачивают штрафные санкции за всю сумму неразмещенных по истечении 30 дней кредитных ресурсов из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением в специальный фонд (абзац дополнительно включен Дополнениями от 12 мая 1997 года N б/н).     

2.3.1. "Альфа - Банк" обязан после получения им средств спецфонда, кроме привлеченных собственных кредитных ресурсов, зачислить их не позднее следующего рабочего дня на отдельные лицевые счета, открываемые на пассивном балансовом счете N 145 пользователям, и корсчета привлекаемым банкам, на основе межбанковских соглашений в соответствии с перечнем получателей средств и договоров с пользователями, которые открывают пассивные балансовые счета N 145 пользователям.

"Альфа - Банк" выдает средства спецфонда на возвратной и платной основе пользователям по прямым договорам или через сеть своих филиалов, других коммерческих банков, привлекаемых на основе межбанковских соглашений, с соблюдением порядка и условий, предусмотренных Соглашением и дополнениями к нему.

Контроль за своевременной оплатой привлеченными коммерческими банками платежных документов, целевым использованием пользователями выданных средств спецфонда, своевременным их возвратом и уплатой процентов осуществляется "Альфа - Банком". В случае выявления нарушений "Альфа - Банк" обязан принять меры по их исправлению, применяя штрафные санкции в соответствии с Соглашением и дополнениями к нему.

Выделенные пользователям средства спецфонда не могут зачисляться "Альфа - Банком" на депозитные счета, использоваться для предоставления межбанковских кредитов, кроме межбанковских кредитов, с помощью которых осуществляется передача средств спецфонда банком агентом на основании межбанковских агентских соглашений, отвлекаться на другие операции банка, а также перечисляться на расчетные счета пользователей.

Выделенные пользователям средства спецфонда могут использоваться на покупку свободно конвертируемой валюты только по согласованию с органами федерального казначейства.

(Подпункт дополнительно включен Дополнениями от 23 июля 1997 года N 2; в редакции Дополнений от 4 августа 1997 года N 3)

2.3.2. Кредитные договоры заключаются "Альфа - Банком" с пользователями при наличии справок территориальных органов федерального казначейства об отсутствии просроченной задолженности по другим бюджетным ссудам и по уплате процентов за пользование ими.

Порядок оплаты "Альфа - Банком" и привлеченными банками платежных документов пользователям средств спецфонда определяется действующим законодательством и условиями соответствующего кредитного договора.

"Альфа - Банк" не имеет права из общей суммы выделенных средств удерживать:

1) плату за банковское обслуживание кредитования сезонных затрат;

2) средства в погашение задолженности пользователей "Альфа Банку" по ранее выданным ссудам.

"Альфа - Банк" обязуется в месячный срок после перечислений средств спецфонда пользователям, предусмотренных п. 1 Соглашения, сообщать Министерству, Минсельхозпроду перечень пользователей в разрезе территорий и конкретные сроки возврата средств спецфонда (годовые графики), но не позднее 8 апреля 1998 года, и расчетной суммы уплаты процентов за пользование ими по задолженности с распределением по месяцам на основании договоров, заключенных с пользователями.

Пролонгация возврата средств пользователям спецфонда, связанная с особенностями производственного и/или хозяйственного цикла, выходящего за рамки установленного Соглашением срока (8 апреля 1998 года), предоставляется "Альфа - Банком" пользователю средств спецфонда после согласования с Министерством по предложениям Минсельхозпрода.

Возврат средств спецфонда осуществляется "Альфа - Банком" в соответствии с графиками погашения:

в течение срока, установленного Соглашением, на счет Минсельхозпрода в "Альфа - Банке" N 100145121, БИК 044583593, ИНН 7708075454, а по окончании срока, установленного Соглашением, эти средства перечисляются с корреспондентского счета "Альфа - Банка" N 593161200 в ГРКЦ ГЦ ЦБ РФ г. Москва, БИК 044583593, ИНН 7728048226 на счет Минсельхозпрода N 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г. Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454.

Плата за пользование предоставленными на возвратной основе средствами спецфонда начисляется "Альфа - Банком" в соответствии с заключаемыми им с пользователями соглашениями, начиная с даты зачисления средств на открытые в банке для пользователей отдельные лицевые счета на пассивном балансовом счете N 145 или с даты перечисления средств банкам - агентам, по фактической задолженности до полного возврата средств и перечисляется "Альфа - Банком" Минсельхозпроду:

в течение срока, установленного Соглашением, на счет Минсельхозпрода в "Альфа- Банке" N 100145121, БИК 044583593, ИНН 7708075454, а по окончании срока, установленного Соглашением, перечисляются с корреспондентского счета "Альфа - Банка" N 593161200 в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ г. Москва, БИК 044583593, ИНН 7728048226 на счет Минсельхозпрода N 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г.Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454 "Уплата процентов за пользование средствами спецфонда льготного кредитования сезонных затрат в сельском хозяйстве".

В течение срока действия настоящего Соглашения "Альфа - Банк" вправе использовать денежные средства, поступившие в качестве возврата средств спецфонда, и в качестве платы за пользование средствами спецфонда, для выдачи новых кредитов получателям по согласованию с Межведомственным советом по вопросам формирования и использования средств специального фонда.

(Подпункт дополнительно включен Дополнениями от 23 июля 1997 года N 2; в редакции Дополнений от 4 августа 1997 года N 3)

2.3.3. "Альфа - Банк" представляет Межведомственному совету информацию о возврате "Альфа - Банку" средств спецфонда и уплате процентов пользователями, предоставленных им на возвратной и платной основе (ежемесячно 20 числа), с приложением реестров с указанием в них номера и даты платежных поручений.

(Подпункт дополнительно включен Дополнениями от 23 июля 1997 года N 2)

2.4. В случае изменения юридического статуса "Альфа - Банка" его обязательства, предусмотренные настоящим Соглашением, принимает на себя правопреемник "Альфа - Банка".

В случае изменения юридического адреса и платежных реквизитов стороны сообщают друг другу об этих изменениях в 3-дневный срок.

(Пункт 2.4. дополнительно включен Дополнениями от 23 июля 1997 года N 2)

2.5. "Альфа-Банк" на федеральном уровне, его подразделения в субъектах Российской Федерации или банки, действующие по соглашениям с ним, самостоятельно осуществляют кредитование за счет средств специального фонда с заключением кредитных договоров с ссудозаемщиками и несут полную имущественную ответственность за принимаемые решения. Кредиты могут выдаваться под поручительство (гарантии) уполномоченных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации. Предоставление поручительства (гарантии) осуществляется на добровольной основе по согласованию с банком-агентом (абзац в редакции Дополнений от 12 мая 1997 года N б/н).

Кредитные ресурсы предоставляются заемщикам в увязке с их финансовым положением, состоянием и движением производственных запасов и готовой продукции.

Кредиты выдаются также хозяйствам, имеющим отсроченную и рассроченную задолженность по централизованным кредитным ресурсам и задолженности по товарному кредиту.

Ссудозаемщиком за пользование кредитом уплачивается процент в специальный фонд в размере не более 25% действующей на момент заключения кредитного договора с пользователями учетной ставки Центрального Банка России, а уполномоченному банку-агенту - маржа в размере не более 4% от суммы выделенного кредита.

(Пункт 2.5. в редакции Дополнений от 23 июля 1997 года N 2)

3. Ответственность сторон

3.1. В случае нарушения "Альфа - Банком" условий Соглашения и дополнений к нему, предусмотренных п.п. 2.3.1, 2.3.2, "Альфа - Банк" после получения от Министерства по представлению Минсельхозпрода уведомлений с обоснованием предъявленных требований уплачивает пеню в размере 1/300 действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации за каждый день просрочки с суммы соответствующей задолженности в доход федерального бюджета по разделу 12, параграф 2, символ 20 по коду 2060300 "Административные штрафы и иные санкции", а также перечисляет сумму средств, использованную не по целевому назначению на счет N 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г.Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454 Минсельхозпрода России в 3-дневный срок в порядке, предусмотренном п.2.3 Соглашения и дополнений к нему, с письменным уведомлением Министерства.

За нецелевое использование средств специального фонда "Альфа Банком" уплачивается штраф в размере 2-ной действующей процентной ставки рефинансирования Банка России от суммы этих средств за весь период нецелевого использования, который перечисляется в доход федерального бюджета по коду 2060300 "Административные штрафы и иные санкции" на лицевой счет 99, балансового счета 100020 в ОПЕРУ-1 ЦБ РФ г.Москва, БИК 044501002, ИНН 77080775454.

3.2. "Альфа - Банк" в договорах с пользователями и банками, привлеченными для осуществления операций со средствами спецфонда предусматривает к ним следующие требования:

в случае установления фактов использования привлеченными банками или пользователями средств специального фонда не по целевому назначению территориальные органы федерального казначейства взыскивают в бесспорном порядке средства, использованные не по целевому назначению в доход федерального бюджета по коду 2080200 "Поступление средств на возвратной основе" с перечислением на лицевой счет 99, балансового счета 100 территориальных органов федерального казначейства, с наложением штрафа в размере двойной действующей процентной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации от суммы этих средств за весь период нецелевого использования, который перечисляется в доход федерального бюджета по коду 2060300 "Административные штрафы и иные санкции" на лицевой счет 99, балансового счета 100 территориальных органов федерального казначейства.

Кроме того, штрафные санкции за несвоевременную уплату процентов пользователями взыскиваются "Альфа - Банком" в размере 1/300 действующей учетной ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки с суммы соответствующей задолженности и перечисляются в спецфонд на счет N 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г.Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454 Минсельхозпрода.

3.3. Возврат предоставленных пользователем средств федерального бюджета, а также плата за пользование ими приравниваются к платежам в федеральный бюджет.